Đầu tư ủy thác qua bảo hiểm nhân thọ tăng vọt

‘Tiền đẻ ra tiền’ trong bảo hiểm nhân thọ đang là xu hướng chuyển đổi mới mẻ trên thị trường, được nhiều người Việt ưa thích, ông Phương Tiến Minh, Phó TGĐ Marketing của Prudential cho biết.

‘Tiền đẻ ra tiền’ trong bảo hiểm

Ngày càng nhiều người Việt thích vừa được bảo vệ, vừa tối đa hóa lợi nhuận trong một sản phẩm bảo hiểm. Theo đó, xu hướng dịch chuyển sang các sản phẩm bảo hiểm nhân thọ kết hợp với đầu tư tăng cao.

Đây là nhận định về sự chuyển đổi mới mẻ trên thị trường bảo hiểm nhân thọ Việt Nam của ông Phương Tiến Minh, Phó tổng giám đốc Marketing của Prudential.

Ông dẫn số liệu thống kê từ Hiệp hội Bảo hiểm Việt Nam, cho hay nếu như năm 2010, dòng sản phẩm thuần bảo vệ chỉ chiếm tỷ trọng 2,8% đóng góp trong danh mục sản phẩm, thì đến quý 2 năm nay tăng vọt lên đến 12,4%.

Trong khi đó, dòng sản phẩm đầu tư từng ở mức thấp nhất 39,7% trong năm 2012 thì 4 năm trở lại đây có xu hướng tăng đều đặn, đặc biệt có lúc vượt trội ở mức hơn 50% trong quý 1 và giảm nhẹ còn 48,2% vào quý 2 năm nay.

“Điều này cho thấy, người Việt đang có xu hướng thích vừa được bảo vệ vừa tối đa hóa lợi nhuận trong một sản phẩm bảo hiểm nhân thọ”, ông chia sẻ.

Phú - Bảo Gia Thịnh Vượng vun đắp cuộc sống trong hiện tại, đồng hành thực hiện các kế hoạch tài chính của khách hàng trong tương lai

Các nghiên cứu gần đây cho thấy, có 4 bước quan trọng để chuẩn bị tài chính tốt nhất. Thứ nhất, hoạch định tài chính cho những việc lớn trong cuộc đời bạn, như ông bà thường nói: “mua nhà lấy vợ tậu trâu”.

Thứ hai, hoạch định tài chính trước các biến cố không lường trước liên quan đến cuộc sống cá nhân hay công việc. Thứ ba, lập chiến lược tài chính cân bằng để bảo vệ nguồn tài chính và cân đối chi tiêu.

Và cuối cùng là hoạch định cho kế hoạch giáo dục cho tương lai của con trẻ. “Đây là lý do lớn nhất mà Prudential muốn ngày càng đến gần hơn nữa cuộc sống khách hàng, để có mặt kịp thời, hỗ trợ và ứng phó trong từng giai đoạn cuộc đời.

Với sản phẩm Phú - Bảo Gia Thịnh Vượng, Prudential không chỉ cung cấp một sản phẩm bảo hiểm, mà còn ngồi cùng khách hàng vạch ra một kế hoạch tài chính, xác định đúng nhu cầu, từ đó đề xuất giải pháp phù hợp với khả năng tài chính và mục tiêu trong tương lai cho khách hàng”, ông Phương Tiến Minh phân tích.

Đầu tư cùng Quỹ đầu tư hàng đầu

Nói cách khác, Phú - Bảo Gia Thịnh Vượng là điển hình của loại hình đầu tư ủy thác thông qua bảo hiểm nhân thọ. Theo đó, khi tham gia Phú - Bảo Gia Thịnh Vượng, người mua có cơ hội tăng trưởng tài sản hiệu quả với 6 quỹ đầu tư Prulink do Công ty quản lý Quỹ Eastspring Investments, thành viên của Prudential Châu Á quản lý.

Với kinh nghiệm hơn 10 năm hoạt động tại Việt Nam, Eastspring Investments đang quản lý tổng giá trị tài sản lên đến 1,9 tỷ USD. Tùy từng “khẩu vị” đầu tư mà khách hàng chọn bỏ tiền vào quỹ. Chẳng hạn, tỷ suất đầu tư thực tế năm 2014 - 2015 tại Quỹ Prulink Cổ phiếu Việt Nam lần lượt ở 17,5 - 10,5%, đây là mức lãi rất lớn so với các kênh đầu tư khác, phù hợp với những người thích tiêu chí “rủi ro cao, lợi nhuận lớn”.

Hoặc những bà nội trợ ưa thích sự an toàn sẽ quan tâm nhiều đến Quỹ Prulink Bền Vững hay Trái phiếu Việt Nam, với tỷ suất đầu tư thực tế mang lại trong năm 2015 lần lượt ở mức 4,4 - 6,1%.

Theo ông Phương Tiến Minh, có 3 điểm điểm thuận lợi khi đầu tư cùng Quỹ đầu tư hàng đầu. Thứ nhất, khách hàng có thể đa dạng hóa danh mục và hình thức đầu tư mà không cần vốn lớn. Kế đó, với ưu thế quỹ đầu tư lớn, Eastspring Investments luôn cập nhật thông tin thị trường chính xác và kịp thời.

Thứ ba, một đội ngũ quản lý chuyên nghiệp và toàn thời gian theo dõi hoạt động đầu tư. Đó là chưa kể, người mua bảo hiểm có thể thay đổi quyết định đầu tư bằng cách hoán đổi giữa 6 quỹ đầu tư. “Phú - Bảo Gia Thịnh Vượng là sản phẩm vun đắp cuộc sống trong hiện tại, cũng như đồng hành thực hiện các kế hoạch tài chính của khách hàng trong tương lai”, ông chia sẻ.

Prudential chính thức ra mắt sản phẩm Phú - Bảo Gia Thịnh Vượng vào ngày 8/8/2015 và đến nay vừa mở rộng danh mục sản phẩm bảo hiểm gia tăng bảo vệ đính kèm vào sản phẩm này.

Đây là sản phẩm bảo hiểm nhân thọ kết hợp đầu tư đáp ứng mạnh mẽ nhu cầu và xu hướng đa dạng hóa đầu tư của người dân trên thị trường hiện nay. Trong khi cung cấp thêm tính năng mới đầu tư và tiết kiệm, Phú - Bảo Gia Thịnh Vượng vẫn đảm bảo nhiều tính năng vượt trội của một sản phẩm bảo hiểm nhân thọ hàng đầu.

Theo đó, người mua có thể chủ động rút tiền cho các kế hoạch trong tương lai, đóng phí linh hoạt, tăng mức đầu tư, thay đổi kế hoạch đầu tư, tăng/giảm số tiền đầu tư...

Phương Châu

Nguồn VietnamNet: http://vietnamnet.vn/vn/kinh-doanh/dau-tu-uy-thac-qua-bao-hiem-nhan-tho-tang-vot-345495.html