Eximbank Long Biên: Giấy phép hết hạn, ngân hàng vẫn giải ngân?

Cho vay không thẩm định hồ sơ, bán tài sản khi còn tranh chấp

Bà Tứ cho biết, vì công việc kinh doanh nên Công ty CP SXKD An Phú mà gia đình bà là cổ đông tiếp tục vay vốn của Eximbank Long Biên.

Tuy nhiên, trong quá trình thẩm định hồ sơ của công ty, mặc dù Giấy phép khai thác hết hạn vào tháng 12/2010 nhưng Eximbank Long Biên vẫn thực hiện ký kết hợp đồng tín dụng và giải ngân cho công ty gần 3 tỷ đồng (tổng cộng nợ gần 14 tỷ đồng).

Bà Tứ cho rằng Eximbank Long Biên đã lừa vợ chồng bà.

Bà Tứ cho biết: “Để bổ sung cho hợp đồng vay vốn, Eximbank Long Biên đã dùng tài sản đảm bảo của gia đình em gái ông Đặng Thanh Tá (ông Tá là cổ đông của công ty) đang thế chấp tại Ngân hàng Nông nghiệp để giải ngân cho An Phú vay, sau đó nộp vào Ngân hàng Nông nghiệp để rút sổ đỏ sang thế chấp tại Eximbank Long Biên. Đến tháng 5/2011, mặc dù công ty đã ngừng không hoạt động nhưng Eximbank Long Biên vẫn giải ngân cho vay nhằm thu tiền lãi của các khế ước vay từ năm 2010. Chính vì vậy, tôi không muốn để An Phú vay thêm nên đã không muốn ký hợp đồng vay, nhưng ngân hàng và An Phú đã thúc ép gọi tôi đến ngân hàng yêu cầu ký các hợp đồng vay giải ngân cho vay tiếp thêm hơn 3 tỷ để ngân hàng thu hồi gốc và lãi của các món vay năm 2010. Đến ngày 13/01/2012, số tiền An Phú vay đã lên đến hơn 13 tỷ đồng, nên Eximbank Long Biên đã đánh giá lại tài sản cho vay bổ sung nhằm thu tiền lãi. Như vậy, Eximbank Long Biên chỉ căn cứ vào tài sản đảm bảo mà không căn cứ vào phương án hoạt động sản xuất kinh doanh của công ty xem có khả thi hay không?”.

Theo tố cáo của bà Tứ thì trong các năm 2012 và 2013 Eximbank Long Biên dùng mọi cách để thu hồi nợ các khoản vay khi có dấu hiệu cấu kết với ông Bạch Xuân Ly - Giám đốc công ty để bán máy nghiền đá, ô tô vận chuyển và các máy móc vật dụng khác khi chưa được sự đồng ý của các thành viên hội đồng quản trị.

Theo đó, từ thời điểm tháng 01/2013 đến tháng 4/2013, Eximbank Long Biên tiếp tục cùng ông Ly dùng các chiêu bài của mình nhằm bán các tài sản của gia đình chúng tôi thu hồi các công nợ công ty vay với nhiều kế sách thiếu minh bạch, mập mờ.

Eximbank Long Biên vẫn không thực hiện cam kết

Theo tài liệu phóng viên có được, tháng 5/2013 gia đình bà Tứ đã bán nhà thanh toán nợ hộ Công ty An Phú, ngày 26/6/2013, Công ty An Phú và Eximbank Long Biên đã ký thỏa thuận: Bà Tứ bán ngôi nhà số 8, ngõ 35 Xuân La, Tây Hồ để trả nợ vay cho An Phú và thanh toán 2,2 tỷ đồng để Eximbank sẽ xóa chấp ngay đối với tài sản ngôi nhà số 8, ngõ 35 Xuân La, còn đối với tài sản là quyền sở hữu nhà ở tại phòng 505, nhà E10, tập thể Thành Công, phường Thành Công, Ba Đình, Hà Nội, Eximbank Long Biên sẽ xóa đăng ký thế chấp ngay khi ông Đặng Thanh Tá hoặc ông Bạch Xuân Ly thanh toán tiếp cho Eximbank Long Biên với số tiền ít nhất là 300 triệu đồng.

Để thực hiện cam kết trên, tháng 7/2014, ông Đặng Thanh Tá đã bán ngôi nhà A1 tập thể Thành Công thanh toán tiếp cho Eximbank Long Biên số tiền hơn 1 tỷ đồng.

Tuy nhiên, kể từ thời điểm đó đến nay đã hơn 2 năm Eximbank Long Biên vẫn chưa tiến hành làm thủ tục xóa đăng ký thế chấp để trả lại sổ đỏ cho bà Tứ.

“Ngày 11/10/2016, Eximbank Long Biên đã mời chúng tôi đến làm việc, tuy nhiên tại buổi làm việc, đại diện Eximbank Long Biên cho biết sẽ không thực hiện cam kết. Chúng tôi không đồng ý và hiện vô cùng bất bình với việc Eximbank Long Biên không thực hiện đúng cam kết với khách hàng. Điều này làm ảnh hưởng nghiêm trọng đến quyền và lợi ích hợp pháp của chúng tôi, như vậy là lừa dối khách hàng”, bà Tứ bức xúc.

Công ty CP SXKD An Phú thành lập ngày 27/1/2010, với ba cổ đông sáng lập là ông Trần Xuân Hồ (chồng bà Tứ) chiếm 25% vốn, ông Bạch Xuân Ly chiếm 50% vốn và ông Đặng Thanh Tá chiếm 25% vốn. Tổng số vốn góp của ba người là 16 tỷ đồng. Ông Bạch Xuân Ly được bổ nhiệm làm Giám đốc và điều hành công việc.

Trường Lưu