Lật mặt 'tư vấn viên ngân hàng'

Do cần tiền để đầu tư làm ăn nên đầu tháng 10-2016, anh Mai Vũ P. (đang công tác tại H. Hiệp Đức, Quảng Nam) nhờ người hỏi vay ngân hàng với thủ tục nhanh gọn nhất. Thông qua người quen, anh P. gặp cô gái tự giới thiệu là Vũ Thị Nhật Linh, nhân viên Ngân hàng Quân đội Chi nhánh Quảng Nam. Qua tiếp xúc, Linh tư vấn cho anh P. rằng ngân hàng mình đang áp dụng hình thức cho vay thông qua thế chấp bằng sổ tiết kiệm, thủ tục rất nhanh gọn. Theo hướng dẫn của Linh, khách hàng muốn vay, trước hết phải chi ra một số tiền 4-10 triệu đồng để lập sổ tiết kiệm tại Ngân hàng Quân đội, rồi dùng sổ tiết kiệm này như một tài sản thế chấp để vay tiền. Với sổ tiết kiệm có như trên, khách hàng có thể vay được từ 10 triệu đến 180 triệu đồng.

Sau khi được Linh tư vấn, thấy thủ tục cũng đơn giản nên anh P. đồng ý. Ngày 4-10, tại quán cà-phê An Hà (P. Tân Thạnh, TP Tam Kỳ), anh P. gặp và giao cho Linh 7 triệu đồng nhờ lập sổ tiết kiệm để vay tiền. Sau khi Linh rời quán, anh P. chợt nhớ mình chưa đưa CMND để Linh làm hồ sơ vay nên gọi điện thoại cho thì Linh hẹn gặp anh tại một quán cà-phê gần đó. Trao đổi qua điện thoại, thấy cách trả lời của Linh, anh P. nghi ngờ nên khi gặp tại quán cà-phê, anh P. đổi ý, xin lấy lại tiền chứ không vay ngân hàng nữa. Khi anh P. đòi tiền lại thì Linh nói rằng đã giao tiền cho nhân viên khác của ngân hàng để làm sổ tiết kiệm. Câu trả lời này khiến anh P. càng thêm nghi ngờ hơn bởi Linh mới vừa nhận tiền của anh chưa đầy 20 phút. Anh P. cương quyết đòi tiền thì Linh bảo về nhà lấy tiền trả lại. Lúc này, anh P. liền gọi điện thoại cho người quen nhờ can thiệp. Qua xác minh tại Ngân hàng Quân đội Chi nhánh Quảng Nam, người quen của anh P. cho biết không có nhân viên tư vấn nào như anh P. mô tả. Thấy Linh có dấu hiệu lừa đảo, anh P. đã báo cơ quan chức năng.

Võ Thị Kim Loan.

Sau khi nhận tin báo, qua quá trình điều tra, xác minh, Phòng CSHS CA tỉnh Quảng Nam xác định đối tượng có tên Vũ Thị Nhật Linh chính là Võ Thị Kim Loan. Tiếp tục xác minh cho thấy, đầu tháng 9-2016, Loan được chị Nguyễn Thị Vân (trú H. Thăng Bình, Quảng Nam) - tư vấn viên tài chính của một ngân hàng đóng trên địa bàn Quảng Nam đề nghị Loan tìm khách hàng cần vay vốn làm hồ sơ để hưởng tiền hoa hồng. Chị Vân đã tư vấn cho Loan 3 hình thức vay vốn như: Vay bằng hóa đơn tiền điện, vay bằng bảng lương sao kê, vay bằng hợp đồng bảo hiểm nhân thọ để Loan tìm kiếm khách hàng. Trong quá trình làm cộng tác viên cho chị Vân, Loan nảy sinh ý đồ chiếm đoạt tiền của khách hàng bằng cách nghĩ ra một hình thức vay vốn gọi là “vay bằng sổ tiết kiệm” để lừa những người cả tin. Trước khi lừa anh P., cách đó 4 ngày, bằng thủ đoạn tương tự, Loan đã chiếm đoạt tiền của 5 nạn nhân khác cùng trú TT Hà Lam (H. Thăng Bình) gần 10 triệu đồng. Sau khi những nạn nhân trên đưa tiền cho Loan thì không thể liên lạc được với đối tượng. Được biết, những nạn nhân trên đa phần là công nhân, người lao động có thu nhập thấp. Do thiếu vốn làm ăn hoặc lâm cảnh khó khăn cần phải trả nợ gấp nên họ không đến ngân hàng mà thông qua Loan vì “thủ tục dễ dàng, nhanh gọn”.

Tiếp tục điều tra, CQĐT xác định được, trước đó, Loan còn nghĩ ra một hình thức vay vốn khác là “vay bằng hợp đồng trả góp” nhằm lừa đảo. Cụ thể, Loan hướng dẫn khách hàng muốn vay tiền ngân hàng phải mua một mặt hàng tiêu dùng có giá trị hơn 5 triệu đồng dưới hình thức trả góp. Sau đó, dùng hợp đồng mua trả góp như một tài sản thế chấp để vay vốn. Khi có người tin lời, Loan sẽ giữ đồ vật đã mua trả góp của khách hàng với lý do để làm thủ tục vay rồi sẽ trả lại, nhưng sau đó chiếm đoạt luôn. Cụ thể, ngày 26-9, Loan yêu cầu chị Trương Thị Kim L. (trú xã Tam Lãnh, H. Phú Ninh, tỉnh Quảng Nam) đến Siêu thị Viễn thông (TP Tam Kỳ) mua 1 ĐTDĐ với giá 9,9 triệu đồng theo hình thức trả góp. Sau đó, Loan cầm điện thoại chị L. vừa mua, nói rằng để về ngân hàng làm thủ tục thế chấp vay vốn. Tuy nhiên, Loan mang chiếc điện thoại này đến một cửa hàng ĐTDĐ trên đường Phan Châu Trinh (TP Tam Kỳ) bán được hơn 5,3 triệu đồng để tiêu xài...

Sau khi Loan bị bắt giam, đại diện một số ngân hàng trên địa bàn Quảng Nam có chung khuyến cáo: Khi người dân có nhu cầu vay vốn hãy đến trụ sở ngân hàng để được nhân viên ngân hàng tư vấn đầy đủ, chi tiết. Trong trường hợp khách hàng bị lừa đảo hoặc phát hiện dấu hiệu lừa đảo, hãy cung cấp thông tin ngay cho CQĐT và thông báo cho ngân hàng để được hỗ trợ điều tra làm rõ.

Bão Bình