Nguyên Giám đốc, Phó giám đốc Navibank Bạc Liêu: Qua mặt hội sở, chiếm đoạt 24 tỉ đồng của khách hàng

Chi nhánh Navibank nơi Quách Lạc, Trần Thanh Hoa làm việc và chiếm đoạt gần 24 tỉ đồng của khách hàng. Ảnh: NHẬT HỒ

Hú hồn vì tiền gửi tiết kiệm bị rút mất

Do làm ăn không thuận lợi, mang nợ nhiều không còn khả năng thanh toán cho các khách hàng, đầu năm 2014, Quách Lạc - nguyên Giám đốc chi nhánh Navibank - nghĩ cách lấy tiền từ ngân hàng do mình làm giám đốc. Quách Lạc bàn bạc với Trần Thanh Hoa - nguyên Phó Giám đốc lập hồ sơ thấu chi khống để thấu chi tiền gửi tiết kiệm của 6 khách hàng là: Đào Thị Thọ, Thái Phước Hà, Thái Thị Ngọc Chu, Thái Thị Thu Thảo, Lâm Hầu Dũng, Quách Kim Thế. Từ ngày 25.3.2014 - 9.7.2014, Trần Thanh Hoa trực tiếp soạn thảo 8 giấy đề nghị cấp hạn mức thấu chi kiêm hợp đồng thấu chi tiền gửi có kỳ hạn đứng tên 6 khách hàng nói trên rồi đưa cho Quách Lạc ký giả chữ ký của khách hàng. Sau đó Hoa đưa các phiếu chi, bảng kê tiền mặt, giấy lĩnh tiền mặt cho các nhân viên ký tên vào mục giao dịch, Quách Lạc ký giả tên khách hàng vào mục khách hàng và mục người lĩnh tiền và photocopy 12 sổ tiết kiệm của 6 khách hàng nêu trên đưa vào hồ sơ thấu chi để hoàn thiện hồ sơ.

Với cách thức và thủ đoạn trên, chỉ trong vòng chưa đến 3 tháng, Lạc và Hoa đã lập khống 8 hộ hồ sơ thấu chi với tổng số tiền gần 31 tỉ đồng (cả gốc và lãi) của 6 khách hàng gửi tiết kiệm tại chi nhánh Navibank. Quách Lạc đã trả được trên 6 tỉ đồng, còn gần 2 tỉ đồng Quách Lạc chiếm đoạt, sử dụng vào mục đích cá nhân. Sau khi sự việc bị Cơ quan CSĐT Bộ Công an phát hiện, khởi tố, Navibank đã trích quỹ dự phòng hoàn trả cho 6 khách hàng với tổng số tiền trên 24 tỉ đồng, đồng thời ngân hàng ghi nhận “nợ phải thu” đối với Quách Lạc toàn bộ số tiền này.

Lấy tiền Nhà nước gửi ngân hàng lấy lãi

Quá trình điều tra vụ Quách Lạc “lừa đảo chiếm đoạt tài sản”, Cơ quan CSĐT Bộ Công an phát hiện Quách Lạc và Trần Thanh Hoa có dấu hiệu câu kết với Trần Thanh Hậu - nguyên Kế toán trưởng của Cty XSBL lấy tiền của Cty gửi ngân hàng nhằm hưởng chênh lệch lãi suất. Đó là vào các năm 2011, 2012, 2013, Trần Thanh Hậu thỏa thuận với Quách Lạc, Trần Thanh Hoa trích tiền từ tài khoản tiền gửi thanh toán của Cty XSBL tại Navibank để mở hợp đồng tiền gửi có kỳ hạn nhằm hưởng lãi suất chênh lệch, còn tiền gốc hoàn trả cho Cty XSKT. Cũng cần nói thêm rằng, khoản tiền này là tiền thu từ bán vé, tiền nộp thế chấp của các đại lý được giao cho phòng kế toán quản lý theo dõi.

Thực hiện thỏa thuận này, trong các ngày 5.9.2011, 30.9.2011, 18.1.2012 và 26.1.2013, Trần Thanh Hậu đã đứng tên đại diện cho các đại lý Cty XSBL ký 4 hợp đồng tiền gửi với tổng số tiền 50 tỉ đồng. Đây là tiền từ “tài khoản tiền gửi thanh toán” của Cty XSBL hưởng lãi suất không kỳ hạn. Các đối tượng Lạc, Hoa, Hậu thống nhất rút số tiền này, làm hành 4 hợp đồng tiền gửi có kỳ hạn hồ sơ giao cho Trần Thanh Hoa giữ. Hằng tháng Hoa lập “bảng sao kê tài khoản không kỳ hạn” gửi cho Cty XSBL hoàn toàn không thể hiện phát sinh đối với 4 hợp đồng này. Đến hạn tất toán, Trần Thanh Hoa chuyển trả tiền gốc vào tài khoản tiền gửi thanh toán cho Cty XSBL; tổng số tiền lãi thu được trên 2,6 tỉ đồng, Trần Thanh Hậu chỉ chuyển 790 triệu đồng (là tiền lãi không kỳ hạn) cho Cty XSBL, phần chênh lệch trên 1,9 tỉ đồng Hậu sử dụng cá nhân.

Hành vi của Quách Lạc, Trần Thanh Hoa bị Viện KSND Tối cao đề nghị truy tố ra tòa tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản” và tội “Lạm quyền trong thi hành công vụ”; Trần Thanh Hậu can tội “lạm dụng quyền trong thi hành công vụ”.

NHẬT HỒ