Nhận được tiền chuyển khoản nhầm phải trả lại ngay để không bị phạt

Đây cũng là cách để loại trừ khả năng trở thành nạn nhân của lừa đảo, chiếm đoạt tài sản.

Theo khuyến cáo của cơ quan công an, trước tình hình gia tăng các vụ lừa đảo, chiếm đoạt tài sản trên mạng, người dân cần phải đề phòng, cảnh giác.

Cụ thể, khi nhận được tiền từ tài khoản của người lạ, cần nhanh chóng trình báo cho cơ quan chức năng, công an phường, ngân hàng để phối hợp giải quyết. Khi xác minh được chủ tài khoản chuyển đến thì nhanh chóng trả lại tài sản cho chủ sở hữu.

Công an xã Nam Giang (Thọ Xuân, Thanh Hóa) làm thủ tục trao trả số tiền cho người chuyển nhầm (Ảnh: CACC).

Trả lại 110 triệu đồng cho người chuyển khoản nhầm

Mới đây, công an xã Nam Giang, huyện Thọ Xuân (Thanh Hóa) tiếp nhận tin báo của anh Phạm Ngọc Huy (SN 1991), trú tại thôn Phố Neo, xã Nam Giang, huyện Thọ Xuân.

Theo đó, anh Phạm Ngọc Huy báo có một tài khoản lạ thuộc Ngân hàng Thương mại cổ phần Đầu tư và Phát triển Việt Nam (BIDV), đứng tên Nguyễn Văn Thắng, chuyển nhầm số tiền 110 triệu đồng vào tài khoản của anh Huy.

Ngay sau khi tiếp nhận thông tin, cơ quan công an đã nhanh chóng xác minh, làm rõ người chuyển nhầm là ông Nguyễn Văn Thắng (SN 1961, trú tại phường Cổ Nhuế 1, quận Bắc Từ Liêm, Hà Nội).

Ngay sau đó, cơ quan công an đã liên hệ với ông Thắng mời đến trụ sở Công an xã Nam Giang và tiến hành thủ tục trao trả lại số tiền nói trên.

Nhận được tiền người khác chuyển nhầm nhất định phải trả lại

Theo quy định tại Điểm a khoản 1; điểm c, d khoản 2, Điều 5, Thông tư 23/2014/TT-NHNN quy định chủ tài khoản có quyền sử dụng tiền trong tài khoản thực hiện giao dịch hợp pháp và có nghĩa vụ thông báo cho tổ chức cung cấp dịch vụ thanh toán khi phát hiện sự nhầm lẫn trên tài khoản.

Ngoài ra, chủ tài khoản phải phối hợp hoàn trả lại khoản tiền nhầm lẫn được chuyển vào tài khoản của mình.

Mặt khác, Khoản 1, Điều 579 Bộ luật Dân sự cũng quy định người chiếm hữu, người sử dụng tài sản của người khác mà không có căn cứ pháp luật thì phải hoàn trả cho chủ sở hữu của tài sản đó; nếu không tìm được chủ sở hữu thì phải giao cho cơ quan nhà nước có thẩm quyền.

Hành vi chiếm giữ tài sản của người khác sẽ bị phạt tiền 3-5 triệu đồng theo quy định tại điểm đ, khoản 2, Điều 15, Nghị định 144/2021.

Đặc biệt, Điều 176, Bộ luật Hình sự năm 2015 quy định về tội chiếm giữ trái phép tài sản. Theo đó, người nào cố tình không trả lại cho chủ sở hữu, người quản lý hợp pháp hoặc không giao nộp cho cơ quan có trách nhiệm tài sản trị giá 10-200 triệu đồng, di vật, cổ vật hoặc vật có giá trị lịch sử, văn hóa bị giao nhầm hoặc do mình tìm được, bắt được, sau khi chủ sở hữu, người quản lý hợp pháp hoặc cơ quan có trách nhiệm yêu cầu được nhận lại tài sản đó theo quy định của pháp luật, thì bị phạt tiền 10-50 triệu đồng, phạt cải tạo không giam giữ đến 2 năm hoặc phạt tù từ 3 tháng đến 2 năm.

Điều 176 cũng quy định, phạm tội chiếm giữ tài sản trị giá 200 triệu đồng trở lên hoặc bảo vật quốc gia, thì bị phạt tù 1-5 năm.

Cần làm gì khi chuyển khoản nhầm tiền cho người khác?

Để tránh tình trạng chuyển tiền nhầm tài khoản, người dân cần lưu ý, khi chuyển khoản cần nhập chính xác số tài khoản thụ hưởng; Kiểm tra lại thông tin họ tên, số tài khoản, tên ngân hàng thụ hưởng của người nhận.

Nếu chuyển khoản với số tiền lớn người dân nên thực hiện trực tiếp tại quầy giao dịch của ngân hàng.

Trong trường hợp không may chuyển tiền nhầm cho người khác, người dân cần nhanh chóng tới phòng giao dịch, trụ sở ngân hàng để trình báo, đề nghị nhân viên hỗ trợ. Khi đi cần chuẩn bị giấy tờ tùy thân, hóa đơn chứng minh giao dịch chuyển tiền nhầm, hoặc tin nhắn trên điện thoại...

Lúc này, ngân hàng sẽ xác định người nhận nhầm nếu chưa sử dụng số tiền đó, đơn vị này sẽ xem xét tiến hành phong tỏa tài khoản người nhận nhầm và hoàn lại số tiền chuyển nhầm cho khách hàng.

Trường hợp người nhận nhầm đã sử dụng số tiền này thì cơ quan chức năng sẽ đưa ra yêu cầu và quy định thời gian tối đa để hoàn trả. Nếu quá thời gian quy định mà người nhận vẫn chưa hoàn trả, sẽ thông báo đến người dân để khởi kiện theo đúng quy định của pháp luật.

Trần Huyền