Vụ hơn 300 tỷ đồng gửi ngân hàng bị 'bốc hơi': Phó Thống đốc Ngân hàng Nhà nước khuyến cáo

Phó Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam Đào Minh Tú trả lời về vấn đề tại ngân hàng MSB. Ảnh: Nhật Bắc

Theo Phó Thống đốc Ngân hàng Nhà nước (NHNN) Việt Nam thì đúng là thời gian vừa qua có câu chuyện tiền trong tài khoản bị mất và có những vi phạm do cá nhân, do tập thể hoặc do ngân hàng. "Nhưng nói là lỗ hổng do tính chất hệ thống thì không phải, mà diễn ra ở một số tổ chức, cá nhân, phòng giao dịch, do vi phạm của một số bộ phận cụ thể, do cán bộ ngân hàng” – Phó Thống đốc NHNN Đào Minh Tú cho biết thêm.

Cũng tại đây, Phó Thống đốc NHNN Đào Minh Tú nêu rõ nguyên nhân dẫn đến các vụ này có thể do cơ chế, chính sách quản lý, hoặc do vi phạm của cá nhân cán bộ ngân hàng. Trong đó, không loại trừ việc thông đồng giữa các cá nhân để thực hiện hành vi vi phạm pháp luật. Một số trường hợp xảy ra do chủ quan của khách hàng.

Về nguyên nhân, theo ông Đào Minh Tú, có thể do cơ chế, chính sách quản lý, hoặc do vi phạm của cá nhân cán bộ ngân hàng. Trong đó, không loại trừ việc thông đồng giữa các cá nhân để thực hiện hành vi vi phạm pháp luật. "Mỗi vụ việc đều được NHNN rút kinh nghiệm chung cho tất cả ngân hàng và có chỉ đạo khắc phục kịp thời" - Phó thống đốc NHNN Đào Minh Tú khẳng định.

Thông tin cụ thể hơn về vụ việc ở MSB, ông Đào Minh Tú cho biết, về việc bà Bùi Thị Hoài Anh - Giám đốc Ngân hàng MSB chi nhánh Thanh Xuân (Hà Nội) bị bắt tạm giam, NHNN Việt Nam đã nhận được báo cáo của MSB. “Vụ việc này không phải khách hàng phát hiện ra mà chính MSB phát hiện, chủ động gửi hồ sơ sang Bộ Công an từ tháng 10/2023. Hiện Cơ quan Công an đang khẩn trương điều tra, xác định trách nhiệm" – ông Đào Minh Tú thông tin.

Phó thống đốc NHNN Đào Minh Tú cho rằng, cần căn cứ trên kết quả điều tra để xác định trách nhiệm, sai sót của MSB, cá nhân bà Bùi Thị Hoài Anh, hay các cá nhân liên quan khác. Tuy nhiên, nguyên tắc là quyền lợi chính đáng của khách hàng luôn được bảo vệ.

Qua vụ việc này, Phó Thống đốc NHNN Việt Nam khuyến cáo các khách hàng gửi tiền luôn quan tâm, thực hiện cơ chế thông báo, kiểm soát số dư tiền gửi của mình trong tài khoản; bảo vệ thông tin bí mật trong quá trình sử dụng thẻ, giao dịch chuyển tiền, gửi tiết kiệm, thanh toán... để trực tiếp bảo vệ quyền lợi của chính mình.

Trước đó, hai khách hàng là N.T.L và V.T.K.O phản ánh đã gửi tổng cộng hơn 86 tỷ đồng trong tài khoản MSB nhưng sau đó bị mất. Qua những buổi làm việc, trao đổi với cán bộ ngân hàng, các khách hàng đều mong sớm được trả lại tiền, tuy nhiên đến thời điểm hiện nay sự việc vẫn chưa được giải quyết.

Trong khi đó, phản hồi về vụ việc, Ngân hàng MSB cho biết: Trong quá trình tra soát hoạt động, đánh giá cán bộ định kỳ tại các chi nhánh, ngân hàng đã phát hiện có dấu hiệu bất thường liên quan đến một số cán bộ công nhân viên với một nhóm khách hàng (có quan hệ mật thiết với nhau trước khi tham gia MSB) và chủ động cung cấp thông tin cho cơ quan chức năng để làm rõ. Hiện vụ việc đã được Công an TP Hà Nội thụ lý, khởi tố vụ án và đang trong quá trình điều tra. "Chúng tôi đã, đang tích cực phối hợp với các cơ quan chức năng trong phạm vi được yêu cầu. Chúng tôi đã thông tin phản hồi đến nhóm khách hàng có liên quan bằng văn bản " - thông cáo của MSB nêu.

Về phía cơ quan điều tra, tại cuộc họp báo thông tin tình hình kinh tế - xã hội quý 1 năm 2024 do UBND TP Hà Nội tổ chức, Thiếu tướng Nguyễn Thanh Tùng - Phó Giám đốc Công an TP Hà Nội thông tin, ngày 10/10/2023, Cơ quan An ninh điều tra Công an TP Hà Nội tiếp nhận tin báo của Ngân hàng MSB về việc phát hiện Bùi Thị Hoài Anh (SN 1984, Giám đốc chi nhánh MSB Thanh Xuân) có dấu hiệu lừa đảo, chiếm đoạt tài sản của khách hàng.

Căn cứ kết quả điều tra ngày 18/10/2023, cơ quan điều tra đã khởi tố vụ án, bắt tạm giam Bùi Thị Hoài Anh. Bước đầu, cơ quan điều tra xác định đối tượng đã lừa đảo chiếm đoạn của 8 bị hại, với số tiền 338 tỷ đồng. "Hiện nay đang áp dụng các biện pháp thu hồi tài sản để trả cho bị hại. Bước đầu xác định đối tượng chưa có đồng phạm, đang khai thác mở rộng tiếp ” - Thiếu tướng Nguyễn Thanh Tùng cho biết.

Theo lãnh đạo Công an TP Hà Nội, đến nay, chưa có thêm bị hại nào ngoài 8 bị hại trên đến Cơ quan An ninh điều tra để thông báo. Trong thời gian tới, cơ quan công an vẫn tiếp tục tiếp nhận thông tin về vụ việc trên.

Nguyễn Vũ