Chủ tịch CIMCO lập hồ sơ khống, lừa tiền ngân hàng lĩnh án chung thân

Sau 5 ngày xét xử, chiều 19/10, TAND TP Hà Nội đã tuyên án phiên tòa xét xử sơ thẩm bị cáo Chu Minh Ngọc (SN 1976), Chủ tịch Hội đồng thành viên kiêm Tổng Giám đốc Công ty TNHH xây lắp và vật liệu công nghiệp - CIMCO, Chủ tịch Hội đồng thành viên Công ty TNHH vật tư kỹ thuật TMC) cùng 12 đồng phạm.

Theo TTXVN, sau quá trình xét xử, HĐXX nhấn mạnh, bị cáo Chu Minh Ngọc có ý thức chiếm đoạt tiền của các ngân hàng từ đầu, thể hiện bị cáo không vay tiền của các ngân hàng bằng cách ngay thẳng mà bằng thủ đoạn gian dối tạo lập hồ sơ mua bán hàng hóa không có thật để được ngân hàng cho vay. Hành vi chiếm đoạt của bị cáo hoàn thành khi các ngân hàng đã tiến hành giải ngân trên cơ sở hồ sơ vay vốn do bị cáo tạo dựng.

Hành vi của bị cáo Ngọc là nguy hiểm cho xã hội, đã xâm phạm quyền sở hữu về tài sản với giá trị đặc biệt lớn của các ngân hàng. Do vậy, HĐXX cho rằng, có đủ căn cứ kết luận bị cáo Chu Minh Ngọc đã phạm tội Lừa đảo chiếm đoạt tài sản.

Các bị cáo tại phiên tòa ngày 15/10.

Các bị cáo Lê Thị Hương, Hà Trùng Dương, Trần Mạnh Hải, Lê Thành Dũng, Vũ Duy Trinh và Nguyễn Văn Phượng đều biết mục đích lập hồ sơ mua bán khống để vay tiền của Chu Minh Ngọc. Mặc dù các bị cáo không bàn bạc và không hưởng lợi nhưng các bị cáo nhận thức được việc lập hồ sơ mua bán hàng hóa không có thật, tài sản bảo đảm không đầy đủ để vay tiền ngân hàng là không ngay thẳng.

Do đó, HĐXX xác định các bị cáo này đã tiếp nhận ý thức, hành vi gian dối của bị cáo Ngọc. Như vậy, các bị cáo này phải chịu trách nhiệm hình sự với vai trò giúp sức cho bị cáo Chu Minh Ngọc về hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản.

Tòa đã tuyên phạt các bị cáo: Chu Minh Ngọc lĩnh án tù chung thân, Hà Trùng Dương (SN 1976), Chủ tịch Hội đồng thành viên kiêm Giám đốc Công ty TNHH xuất nhập khẩu vật tư thiết bị Tam Sơn, Giám đốc Công ty TNHH vật tư kỹ thuật TMC 16 năm tù; Lê Thị Hương (SN 1974), nguyên kế toán trưởng CIMCO 13 năm tù; Trần Mạnh Hải (SN 1979), thành viên Công ty cổ phần thép Vinarich, nay đổi tên là Công ty cổ phần thép Phú Thịnh 10 năm tù; Lê Thành Dũng (SN 1979), Giám đốc Công ty cổ phần kinh doanh dịch vụ Vạn Lộc và Nguyễn Văn Phượng (SN 1963), nguyên Đội trưởng Đội bảo vệ Công ty cổ phần dịch vụ bảo vệ Năm Sao cùng bị phạt 7 năm tù; Vũ Duy Trinh (SN 1978), nguyên Phó Tổng Giám đốc Công ty cổ phần dịch vụ bảo vệ 24/7 bị phạt 8 năm tù về cùng tội Lừa đảo chiếm đoạt tài sản, theo quy định tại Điều 139, khoản 4, điểm a - Bộ luật Hình sự năm 1999.

6 bị cáo còn lại đều nguyên là cán bộ ngân hàng bị tuyên mức án cùng về tội Vi phạm quy định về cho vay trong hoạt động của các tổ chức tín dụng, theo quy định tại Điều 179, khoản 3 - Bộ luật Hình sự năm 1999, như sau: Vũ Đức Thực (SN 1977), nguyên Giám đốc Ngân hàng thương mại cổ phần Phương Đông chi nhánh Thăng Long – viết tắt là OCB Thăng Long và Lương Duy Huỳnh (SN 1977), nguyên Giám đốc Ngân hàng thương mại cổ phần xăng dầu Petrolimex chi nhánh Thăng Long- viết tắt là PGBank Thăng Long cùng bị phạt 6 năm tù; Hoàng Văn Đông (SN 1982), nguyên Trưởng phòng khách hàng doanh nghiệp Ngân hàng OCB Thăng Long; Nguyễn Văn Khuê (SN 1982), nguyên Chuyên viên Phòng khách hàng doanh nghiệp, Ngân hàng OCB Thăng Long và Tô Quang Tuyển (SN 1982), nguyên Phó phòng khách hàng doanh nghiệp Ngân hàng PGBank Thăng Long) đều bị phạt 5 năm tù; Nguyễn Thị Vân Khánh (SN 1979), nguyên Trưởng phòng quản lý tín dụng Ngân hàng PGBank Thăng Long bị phạt 3 năm tù treo, thời gian thử thách là 5 năm.

Về phần dân sự, HĐXX tuyên Chu Minh Ngọc phải trả lại hơn 49 tỷ đồng cho OCB, hơn 82 tỷ đồng cho PGBank; các bị cáo khác không hưởng lợi về hành vi phạm tội nên không bị liên đới bồi thường. Tòa án cũng yêu cầu hủy bỏ các lệnh kê biên tài sản bảo đảm, cho các ngân hàng xử lý số tài sản này.

Theo hồ sơ vụ án, trong các năm 2010, 2011, Công ty do Ngọc là Chủ tịch HĐTV kiêm TGĐ kinh doanh thua lỗ, không có tài sản, không còn khả năng thanh toán nợ vay đến hạn tại các ngân hàng và để có tiền trả nợ và sử dụng vào các mục đích khác, Ngọc đã nảy sinh ý định lừa đảo, chiếm đoạt tài sản của nhiều ngân hàng, trong đó có Ngân hàng TMCP Phương Đông - Chi nhánh Thăng Long (OCB Thăng Long)…

Theo đó, ngày 20/10/2010, Chu Minh Ngọc ký Đơn xin vay vốn gửi OCB Thăng Long xin vay 100 tỷ đồng, mục đích vay để bổ sung vốn lưu động phục vụ kinh doanh của CIMCO. Kèm theo đơn xin vay vốn là Điều lệ, báocáo tài chính, phương án kinh doanh của CIMCO. Những hồ sơ này thực tế không có thật mà được Ngọc chỉ đạo Lê Thị Hương (Kế toán trưởng CIMCO) lập khống, không đúng với tình hình kinh doanh của CIMCO.

Sau khi nhận đơn, ngày 28/10/2010, OCB Thăng Long, đại diện là bà Đỗ Thúy Nga (Phó TGĐ kiêm Giám đốc chi nhánh, sau này là Vũ Đức Thực) ký hợp đồng tín dụng hạn mức cho CIMCO vay 100 tỷ đồng, thời hạn vay là 12 tháng, lãi xuất theo từng thời điểm giải ngân. Tài sản đảm bảo cho khoản vay trên là Nhà máy sản xuất ống thép đang được xây dựng (chưa quyết toán tại Khu công nghiệp Đại An (Hải Dương) và hàng hóa là thép các loại hình thành từ vốn vay.

Để được OCB Thăng Long giải ngân theo từng Khế ước nhận nợ, Chu Minh Ngọc đã chỉ đạo Lê Thị Hương lập Giấy đề nghị giải ngân kèm theo các Hợp đồng mua bán thép khống cùng hóa đơn GTGT giữa CIMCO và các bên bán là các công ty: Công ty Tam Sơn, Công ty TMC… của ông ta nhưng do người khác đứng tên.

Sau đó, OCB Thăng Long và Chu Minh Ngọc ký Hợp đồng cầm cố tài sản hình thành từ vốn vay đồng thời giao cho Công ty bảo vệ Năm Sao bảo vệ hàng hóa thông qua Hợp đồng cung cấp dịch vụ bảo vệ tài sản đảm bảo nợ vay năm 2011.

Bên cạnh đó, để có tiền trả nợ Ngân hàng TMCP An Bình - Chi nhánh Hà Nội, Chu Minh Ngọc đã bàn bạc và nhờ Davis Tuấn (đại diện của Công ty Metalloyd, vương quốc Anh tại Việt Nam) ký hợp đồng mua thép của CIM do Nguyễn Hải Cường làm giám đốc và sau đó lại ký hợp đồng bán chính số thép này cho CIMCO do Chu Minh Ngọc là TGĐ. Mỗi tấn thép, Công ty Metalloyd được hưởng phí 5-6 USD/tấn.

Toàn bộ số hồ sơ trên được Ngọc dùng để vay vốn OCB Thăng Long… Tổng số tiền OCB Thăng Long đã giải ngân là hơn 253 tỷ đồng và hơn 210.000 USD.

Sau đó, Ngọc yêu cầu Hà Trùng Dương, Trần Mạnh Hải, Lê Thành Dũng chuyển lại số tiền được giải ngân cho ông ta để dùng vào việc thanh toán nợ các khoản vay không có khả năng thanh toán trước đó và chi phí hoạt động của các công ty do Chu Minh Ngọc thành lập.
Cơ quan chức năng xác định, Ngọc đã lừa đảo, chiếm đoạt của các ngân hàng tổng số tiền là hơn 132 tỷ đồng.

Theo hồ sơ vụ án, giúp sức Ngọc chiếm đoạt tiền tỷ của ngân hàng, ngoài những người làm thuê cho mình, còn có nhiều sếp lớn của các ngân hàng.

Cũng theo tài liệu của cơ quan chức năng, quá trình thẩm định hồ sơ vay vốn và hồ sơ giải ngân của CIMCO đối với các hợp đồng hạn mức tín dụng, Vũ Đức Thực (nguyên TGĐ OCB Phương Đông), Hoàng Văn Đông (nguyên Trưởng phòng khách hàng doanh nghiệp OCB Phương Đông)… đã có những hành vi vi phạm quy định về cho vay trong hoạt động của các tổ chức tín dụng.

Cụ thể, Vũ Đức Thực trên cương vị Giám đốc OCB Thăng Long đã ký 27 khế ước cho CIMCO vay hơn 221 tỷ đồng và hơn 210.000 USD để mua 23.625,591 tấn thép. Tài sản đảm bảo cho từng khế ước nhận nợ là thép hình thành từ vốn vay. Quá trình thẩm định hồ sơ vay vốn của CIMCO, Thực đã không đánh giá đúng khả năng tài chính, khả năng trả nợ khi cho CIMCO vay vốn, không kiểm soát được tài sản đảm bảo.

Khi CIMCO không trả được nợ khoản vay trước, Thực vẫn chỉ đạo lập, ký tờ trình thay đổi bổ sung điều kiện tín dụng đối với công ty này, tiếp tục đề nghị gia hạn thực hiện hợp đồng tín dụng; ký giải ngân mà không bổ sung tài sản bảo đảm…

Tương tự giám đốc, nguyên Trưởng phòng khách hàng doanh nghiệp OCB Phương Đông - Hoàng Văn Đông đã không đánh giá hết khả năng tài chính, khả năng trả nợ khi cho CIMCO vay vốn, không kiểm soát được tài sản đảm bảo.

Ngoài ra, Đông còn ký tờ trình bổ sung, thay đổi điều kiện tín dụng đối với CIMCO không nêu rõ công ty này không hợp tác bàn giao tài sản bảo đảm; kiểm tra, tiếp nhận, quản lý tài sản đảm bảo không đúng quy định của OCB. Hành vi đó đã dẫn đến hậu quả ngân hàng bị Chu Minh Ngọc chiếm đoạt hàng chục tỷ đồng.

Bảo Khánh (T/h)