Chủ tịch xã vay... tín dụng đen
Cơ quan CSĐT CAH Yên Thành (Nghệ An) vừa ra quyết định khởi tố bị can, thực hiện lệnh bắt tạm giam đối với Hoàng Văn Ngoạn (1965, trú xóm 3, xã Thịnh Thành, H. Yên Thành) về tội 'Cho vay nặng lãi trong giao dịch dân sự'. Được biết, đối tượng mà Ngoạn cho vay nặng lãi tập trung chủ yếu là cán bộ công chức, hộ kinh doanh, hộ trồng rừng...
Cơ quan CSĐT CAH Yên Thành (Nghệ An) vừa ra quyết định khởi tố bị can, thực hiện lệnh bắt tạm giam đối với Hoàng Văn Ngoạn (1965, trú xóm 3, xã Thịnh Thành, H. Yên Thành) về tội “Cho vay nặng lãi trong giao dịch dân sự”. Được biết, đối tượng mà Ngoạn cho vay nặng lãi tập trung chủ yếu là cán bộ công chức, hộ kinh doanh, hộ trồng rừng...
Hoàng Văn Ngoạn
Cuối tháng 6- 2019, CAH Yên Thành nhận được báo cáo của UBND xã Đại Thành về việc ông Vương Kim Sự (1966) - Phó Bí thư Đảng ủy, Chủ tịch UBND xã Đại Thành do nợ tiền một số đối tượng cho vay nặng lãi nên đã cùng gia đình bỏ trốn khỏi địa phương. Sau khi tiếp nhận thông tin, lãnh đạo CAH Yên Thành đã chỉ đạo đội nghiệp vụ nhanh chóng vào cuộc xác minh vụ việc. Quá trình xác minh được biết, trong thời gian từ năm 2014 cho đến cuối tháng 6-2019, do gặp khó khăn về tài chính nên ông Vương Kim Sự đã vay tiền của nhiều người, trong đó có một số đối tượng hoạt động cho vay nặng lãi trên địa bàn huyện. Đến cuối tháng 6- 2019, do không còn khả năng trả nợ, liên tục bị các con nợ thúc ép, đe dọa đến trụ sở UBND xã Đại Thành đòi nợ, nên ông Sự đã cùng gia đình bỏ trốn ra tỉnh Hà Giang.
Xác định vụ việc có tính chất nghiêm trọng, ảnh hưởng đến uy tín của chính quyền địa phương, gây ra những dư luận xấu trong quần chúng nhân dân. Hơn nữa, các đối tượng cho ông Vương Kim Sự vay tiền liên quan đến hoạt động “tín dụng đen” gây nhức nhối trên địa bàn trong thời gian qua. Trước sự việc trên, lãnh đạo CAH Yên Thành đã chỉ đạo đội nghiệp vụ lập chuyên án để đấu tranh làm rõ. Ngay sau đó, Chuyên án truy xét mang bí số 719V được thành lập, do Trung tá Bùi Văn Ngọc - Phó trưởng CAH làm Trưởng ban chuyên án (BCA), thành viên gồm các CBCS là điều tra viên (ĐTV), trinh sát (TS) có kinh nghiệm của Đội CSĐTTP về HS-KT-MT tham gia phá án.
Là án truy xét nên đòi hỏi lực lượng phá án phải hết sức công phu, tỉ mẫn với công việc, với từng manh mối, cho dù là nhỏ nhất. Để gỡ được nút thắt, trước hết các ĐTV phải tìm được nút thắt. Nút thắt của vụ án không ai khác ngoài ông Vương Kim Sự. Tuy nhiên, thời điểm này ông Sự lại vắng mặt tại địa phương. Lần tìm các manh mối, đến ngày 22-7, BCA đã vận động được ông Vương Kim Sự trở về địa phương và đến cơ quan điều tra trình báo sự việc. Qua lời khai của ông Sự và các tài liệu khác, BCA đã xác định được đối tượng Hoàng Văn Ngoạn (1965, trú xóm 3, xã Thịnh Thành) là người chuyên cho vay nặng lãi. Đối tượng mà Ngoạn cho vay tập trung là cán bộ công chức, hộ kinh doanh, hộ trồng rừng..., lãi suất cho vay từ 2.000 đồng đến 5.000 đồng/triệu/ngày (tương ứng mức lãi suất 182,5%/1 năm). Tài sản thế chấp để vay tiền thường là sổ đỏ, đăng ký xe máy, ô-tô, CMND, bằng lái xe...
Quá trình điều tra, BCA đã làm rõ, từ tháng 4-2018 đến 9-2018, Hoàng Văn Ngoạn đã cho ông Vương Kim Sự vay tổng số tiền là 500 triệu đồng, với lãi suất 5.000 đồng/triệu đồng/ngày; thu lợi bất chính số tiền 350 triệu đồng. Ngoài ra, Hoàng Văn Ngoạn còn thực hiện 16 giao dịch cho vay lãi nặng đối với nhiều người khác, thu lợi bất chính 700 triệu đồng. Bước đầu xác định, số tiền Hoàng Văn Ngoạn thu lợi bất chính từ các giao dịch dân sự đến nay là hơn 1 tỷ đồng.
Sau khi xác định được mức lãi suất mà Hoàng Văn Ngoạn cho ông Vương Kim Sự vay là 182,5%/năm thay vì lãi suất cho vay được hưởng theo quy định của Luật Dân sự là 20%/1 năm. Ngày 23-7, Cơ quan CSĐT CAH Yên Thành đã ra lệnh giữ người trong trường hợp khẩn cấp và khám xét chỗ ở của Hoàng Văn Ngoạn. Tại đây, cơ quan điều tra đã thu giữ: 8 cuốn sổ ghi chép liên quan đến hành vi cho vay lãi nặng, 3 giấy chứng nhận quyền sử dụng đất; 3 Giấy đăng ký xe gắn máy; 1 Giấy đăng ký xe ô-tô; 5 Giấy CMND đều mang tên người khác và số tiền 150 triệu đồng.
Tại cơ quan điều tra, biết không thể chối cãi được, Hoàng Văn Ngoạn đã phải thừa nhận hành vi phạm tội của mình. Ngoài trường hợp cho ông Vương Kim Sự vay tiền với lãi suất cao như đã nêu trên, hiện BCA đang tiếp tục vào cuộc điều tra làm rõ các giao dịch khác của Ngoạn.
Theo Trung tá Bùi Văn Ngọc, từ cuối năm 2018 đến nay, cơ quan CSĐT CAH Yên Thành đã khởi tố 4 vụ án, 10 bị can với các tội làm nhục người khác, bắt giữ người trái pháp luật, cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự. Điều đáng nói là các vụ án trên nguyên nhân đều xuất phát từ các giao dịch dân sự, vay tiền với lãi suất cao, không có khả năng thanh toán. Qua những vụ việc liên quan đến tín dụng đen trên địa bàn H. Yên Thành cho thấy, chỉ vì hám lợi mà người cho vay tiền dễ dàng trở thành người phạm tội; bản thân người đi vay tiền cũng cần nâng cao ý thức pháp luật để không trở thành nạn nhân, kẻ tiếp tay cho tín dụng đen hoạt động.
