Dùng thủ đoạn gian dối lấy gần 29 tỷ đồng
Sau khi thực hiện những hành vi gian dối để chiếm đoạt tài sản của khách hàng và đơn vị, Nguyễn Thị Mỹ Hoàng (sinh năm 1981, ngụ ấp Vĩnh Thành, thị trấn Cái Dầu, Châu Phú, An Giang) thủ quỹ kiêm thủ kho không còn khả năng thanh toán nên đã ra đầu thú khai nhận sự việc. Không những một mình Hoàng chịu tội trước pháp luật mà 9 người có liên quan, gồm: Tùng, Liên, Giang, Mai, Tâm, Thư, Vũ (BIDV Cái Dầu) và Anh, Vân (BIDV Long Xuyên) đều phải theo Hoàng ra hầu tòa.
Từ kết quả điều tra, xác định Nguyễn Thị Mỹ Hoàng có 2 hành vi phạm tội “Tham ô tài sản” và “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”. Cụ thể, về hành vi “Tham ô tài sản”, khoảng giữa năm 2012, trong quá trình tác nghiệp do sơ suất nên Hoàng làm mất tiền trong kho quỹ tại BIDV Cái Dầu khoảng 1,5 tỷ đồng. Lo sợ ảnh hưởng đến bản thân và gia đình nên Hoàng vay tiền của bạn tên H.H.H (sinh năm 1974, ngụ TP. Châu Đốc) với lãi suất 7%/ngày để trả cho đơn vị, từ đó dẫn đến mất khả năng thanh toán.
Từ tháng 2-2014 đến ngày 18-11-2016, để có tiền trả nợ cho H. và tiêu xài, Hoàng lợi dụng sự lỏng lẻo, thiếu kiểm tra, giám sát của Phó Giám đốc phụ trách, Tổ quản lý khách hàng, Tổ giao dịch khách hàng (BIDV Cái Dầu) và Phòng Quản trị tín dụng BIDV Long Xuyên trong quá trình lập, kiểm soát, phê duyệt các đề nghị vay vốn kiêm hợp đồng tín dụng và cầm cố tài sản, thực hiện việc giải ngân… để dùng thủ đoạn gian dối nhằm chiếm đoạt tài sản.
Cụ thể, Hoàng mượn thẻ tiết kiệm có kỳ hạn của khách hàng mở tại BIDV Cái Dầu để kiểm tra, đối chiếu tiền lãi, rồi dùng thẻ tiết kiệm này làm thủ tục vay tiền, giả chữ ký, chữ viết của khách hàng hoặc dối gạt khách hàng ký khống vào hồ sơ tín dụng, sau đó chiếm đoạt tiền BIDV Cái Dầu.
Các bị cáo nghe tuyên án
Đồng thời, Hoàng tự ý mở niêm phong lấy các thẻ tiết kiệm trả lại khách hàng, sau khi chiếm đoạt tiền và khi có kiểm tra Hoàng mượn thẻ tiết kiệm niêm phong lại để tránh bị phát hiện. Với thủ đoạn này, Hoàng nhiều lần mượn các thẻ tiết kiệm tiền gửi có kỳ hạn của 6 khách hàng làm hợp đồng vay, giả chữ ký, chữ viết hoặc nhờ khách hàng ký khống để thực hiện 200 hợp đồng tín dụng, được BIDV Cái Dầu giải ngân trên 347 tỷ đồng.
Theo đó, Hoàng tất toán 185 hợp đồng trả lại cho BIDV Cái Dầu hơn 321 tỷ đồng. Còn lại, Hoàng chiếm đoạt sử dụng tiêu xài cá nhân, trả vốn, lãi cầm cố các thẻ tiết kiệm của khách hàng. Đối với hành vi “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”, Hoàng biết H.T.V (sinh năm 1952, ngụ xã Bình Mỹ, Châu Phú) đang mở 5 thẻ tiết kiệm tại BIDV Cái Dầu để cho vay đáo hạn, nên Hoàng lừa gạt V. bằng cách nói có khách hàng vay tiền đáo hạn ngân hàng, tin thận V. đã nhiều lần giao tiền để cho Hoàng chiếm đoạt 7,3 tỷ đồng.
Tuy không cùng nhau bàn bạc thực hiện việc phạm tội nhưng căn cứ kết quả điều tra, kết quả giám định, 9 người có liên quan trong vụ án đã góp phần không nhỏ cho việc làm phạm pháp của Hoàng. Do đó, tất cả đều bị truy tố và cùng Hoàng ra hầu tòa. Trong quá trình điều tra cũng như xét hỏi tại các phiên tòa, 9 bị cáo đã khai báo lòng vòng, đổ trách nhiệm cho nhau gây khó khăn cho việc xét xử. Tuy nhiên, với tất cả các chứng cứ có được trong hồ sơ vụ án và lời khai tại các phiên tòa, cuối cùng từng bị cáo đã thừa nhận hành vi phạm tội khi thấy được những sai sót về mặt nghiệp vụ của mình.
Qua lời bào chữa của các luật sư đối với từng bị cáo, Hội đồng xét xử nhận định: “Nội dung cáo trạng Viện Kiểm sát truy tố là hoàn toàn có căn cứ. Dù tại các phiên tòa trước, Tòa án nhân dân tỉnh nhận thấy nhiều điểm chưa được làm sáng tỏ nên đã trả hồ sơ điều tra bổ sung, tuy nhiên kết quả điều tra vẫn không làm thay đổi nhiều nội dung nên căn cứ Bộ luật Tố tụng hình sự và Nghị quyết của Hội đồng Thẩm phán Tòa án nhân dân Tối cao, Hội đồng xét xử chỉ xét xử những gì mà Viện Kiểm sát truy tố, còn những vẫn đề chưa được làm rõ sẽ tiếp tục kiến nghị đến Cơ quan Công an điều tra xử lý sau khi có đủ căn cứ…”.
Sau 5 ngày xét xử sơ thẩm công khai, Tòa án nhân dân tỉnh quyết định tuyên phạt bị cáo Nguyễn Thị Mỹ Hoàng 20 năm tù tội “Tham ô tài sản”, 14 năm tù tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản” tổng hợp hình phạt 30 năm tù, buộc bị cáo trả lại số tiền chiếm đoạt và cấm đảm nhiệm chức vụ 5 năm kể từ ngày chấp hành xong án phạt. Đồng thời, xử phạt các bị cáo: Tùng 3 năm tù, Liên 2 năm tù, Giang 2 năm tù, Tâm 2 năm tù, Thư 2 năm tù và cấm đảm nhiệm chức vụ 2 năm. Riêng bị cáo Mai, Phương Anh, Vũ nhận 1,5 năm tù và Vân 1 năm tù (án treo) nhưng thử thách 3 năm, cấm đảm nhiệm chức vụ 2 năm và giao ngân hàng giám sát về tội “Thiếu trách nhiệm gây hậu quả nghiêm trọng”.
