Hai anh em 'hùn vốn' hàng tỷ đồng cho vay nặng lãi

Theo tài liệu điều tra, cuối tháng 4-2019, chị Chu Thị Hường, trú tại phường Kiến Hưng, quận Hà Đông, Hà Nội gửi đơn tố giác đến Phòng CSHS CATP Hà Nội về việc đối tượng Lê Xuân Tiệp cấu kết với một số đối tượng khác có hành vi cho vay nặng lãi trong giao dịch dân sự.

Nội dung đơn tố giác của chị Hường thể hiện: Khoảng năm 2017, qua các mối quan hệ xã hội chị Hường quen biết Lê Xuân Tiệp là cán bộ của một ngân hàng có địa chỉ tại phố Xã Đàn, quận Đống Đa, Hà Nội. Đến cuối năm 2018, chị Hường có ý định mua căn nhà của ông Nguyễn Văn S, tại phường Kiến Hưng, quận Hà Đông với giá 5 tỷ đồng. Tuy nhiên, thời điểm đó chị Hường không đủ tiền nên nhờ Tiệp làm thủ tục vay ngân hàng.

Sau khi được Tiệp đồng ý “giúp đỡ”, chị Hường đã đưa Tiệp đến gặp ông S để trao đổi về thủ tục giải ngân của ngân hàng. Song, ông S nói phải khi nào chị Hường có đủ tiền thì ông mới làm thủ tục công chứng bán nhà, còn nếu không thì ông không bán cho chị Hường nữa.

Nguyễn Tuấn Anh và Cung Đức Lợi tại CQCA.

Một ngày sau, Tiệp gọi điện cho chị Hường trao đổi về việc nếu chị vẫn muốn mua căn nhà của ông S thì Tiệp sẽ giúp bằng cách gọi người đến cho vay tiền để trả nốt số tiền còn thiếu với lãi suất 5 nghìn đồng/ triệu/ ngày. Khi nào chị Hường giao dịch mua bán nhà xong xuôi với ông S, có giấy tờ nhà trong tay thì Tiệp sẽ làm thủ tục cho chị vay ngân hàng để trả số tiền trên cho người ta.

Ngoài ra, Tiệp còn nói với chị Hường là thủ tục giải ngân chỉ trong vòng 7 đến 10 ngày. Thấy Tiệp nói vậy nên chị Hường rất tin tưởng và đồng ý ngay. Đến ngày 13-12-2018, tại Văn phòng công chứng Thành Đô, Tiệp đi cùng với một người đàn ông tên là Cung Đức Lợi, SN 1959, trú tại phố Khâm Thiên, quận Đống Đa, Hà Nội đến cho chị Hường vay số tiền 3,8 tỷ đồng.

Tuy nhiên, khi đưa tiền cho chị Hường thì Lợi “cắt” lại luôn 190 triệu đồng với lý do là thu tiền lãi 10 ngày và yêu cầu chị Hường ký vào giấy vay tiền của Lợi với số tiền 3,8 tỷ đồng do Tiệp đã soạn sẵn từ trước. Sau đó, chị Hường gọi điện thoại cho anh S đến làm thủ tục công chứng bán nhà cho Lợi vì chị Hường đang nợ tiền Lợi.

Tiếp đến, Tiệp yêu cầu chị Hường ký vào hợp đồng thuê nhà do bản thân tự soạn. Tin tưởng Tiệp nên chị Hường không nghi ngờ gì mà đồng ý làm theo, ký vào các giấy tờ Tiệp đã soạn sẵn. Theo thỏa thuận Tiệp sẽ giúp chị Hường vay tiền của ngân hàng để trả cho Lợi tránh bị trả lãi nhiều nhưng khi chị Hường hỏi thì Tiệp luôn lấy lý do để kéo dài thời gian.

Lúc này, chị Hường bắt đầu cảm thấy sự việc có điều bất ổn nên đã trình báo CQCA. Thời điểm này, Tiệp vẫn chưa giúp chị Hường vay được tiền của ngân hàng. Thực hiện theo đúng yêu cầu của Cung Đức Lợi, chị Hường đã trả cho Lợi nhiều lần tiền lãi với tổng số tiền là 788.500.000 đồng.

Ngay khi tiếp nhận đơn của chị Hường, lực lượng Phòng CSHS CATP Hà Nội đã khẩn trương vào cuộc xác minh. Qua đó, các điều tra viên nhận định vụ việc có dấu hiệu của hành vi cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự đã tiến hành điều tra làm rõ.

Quá trình điều tra, CQCA xác định Cung Đức Lợi và Nguyễn Tuấn Anh, SN 1963,trú tại phường Nhân Chính, quận Thanh Xuân, Hà Nội có quan hệ họ hàng với nhau và cùng hùn vốn cho chị Chu Thị Hường vay số tiền 3,8 tỷ đồng với mức lãi 5.000 đồng/triệu/ngày, tương đương với mức lãi suất 182,5%/ năm.

Căn cứ hành vi các đối tượng, CQĐT đã khởi tố vụ án, khởi tố bị can đối với Cung Đức Lợi và Nguyễn Tuấn Anh để điều tra làm rõ về hành vi cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự.

Vụ việc đang được CQĐT tiếp tục điều tra, làm rõ.

Mai Chi