Khi ngân hàng chiều khách VIP, rủi ro thuộc về ai?

“Tăng cường biện pháp phòng, chống rủi ro, gian lận trong hoạt động thanh toán” là thông điệp mạnh mẽ nhất NHNN gửi tới các ngân hàng trong thời gian gần đây.

Theo đó, Ngày 29/8/2016, Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (NHNN) đã có văn bản “yêu cầu các tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán, ngân hàng tăng cường các biện pháp phòng, chống rủi ro, gian lận trong hoạt động thanh toán”.

Sau một loạt các bê bối mới đây, Ngân hàng Việt Nam đã lộ ra nhiều “thiếu sót”, từ lỗi bảo mật, tới chuyện chiều khách VIP làm sai quy trình. Vậy, khi NH chiều khách VIP, bỏ qua thủ tục trong thanh toán rủi ro thuộc về ai?

Mới đây, dư luận lại được phen dậy sóng với tố cáo của chị Trần Thị Thanh Phúc, tố ngân hàng Thương mại Sài gòn ( SCB ) làm sai quy trình dẫn tới kết quả mất 4 tỷ đồng trong tài khoản khách hàng.

Sự việc diễn ra vào tháng 10 năm 2015, cho tới nay đã gần 1 năm nhưng khách hàng vẫn vác đơn đi kiện còn ngân hàng thì nêu đủ các lý do để trùng trình.

Trao đổi về trường hợp của chị Phúc, Luật sư Trương Thanh Đức cho biết: Ngân hàng đã sai quy trình nghiêm trọng. Tuy nhiên, để biết lỗi thuộc về bên nào, cụ thể ngân hàng có phải đền bù cho chị Phúc như thế nào, bao nhiêu phần trăm thì còn cần có kết luận của cơ quan điều tra.

Theo chuyên gia tài chính ngân hàng Nguyễn Trí Hiếu: Mỗi ngân hàng sẽ có quy định khác nhau về thủ tục giao dịch, cùng với đó là quy định của NHNN. Vì thế mà cũng khó có thể biết được lỗi thuộc về bên nào khi chưa có kết luận điều tra cụ thể.

Trao đổi với nhân viên có nhiều năm công tác trong lĩnh vực ngân hàng, chị này cho biết: trong mọi trường hợp, khách hàng khó có thể kiện được ngân hàng, dù là do nhân viên ngân hàng có làm sai quy trình. Bởi sai quy trình, ngân hàng sẽ chỉ cần nhận sai với NHNN và hứa sửa chữa là sự việc sẽ êm thấm.

NGUYỄN THOAN