Lời khai nhóm thanh niên Hà Nội vào TP.HCM cho vay lãi 700%/năm

Ngày 8-5, Cơ quan CSĐT Công an quận Tân Bình, TP.HCM vẫn đang điều tra vụ cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự do Phan Văn Tài (33 tuổi, quê Hà Nội, tạm trú quận Gò Vấp) cầm đầu.

Theo điều tra và lời khai của nhóm này, bốn năm trước, Tài mang 500 triệu đồng từ Hà Nội vào TP.HCM để làm nghề cho vay lấy lãi.

Phan Văn Tài, Phan Văn Trọng, Phùng Văn Minh tại cơ quan điều tra. Ảnh: CA

Thấy trên các cột điện ở TP.HCM có dán giấy cho vay, Tài hỏi thăm thì những người này nói rằng phải chịu phí dịch vụ dán giấy, keo 0-10% tiền vay nên Tài đã học theo để hành nghề.

Để tiếp cận khách hàng, Tài đặt in danh thiếp với nội dung cho vay tiền góp, giải ngân trong 20 phút, nhanh gọn, uy tín, bảo mật kèm số điện thoại.

Tài thuê thêm bốn người gồm Phan Văn Trọng (31 tuổi), Phùng Văn Minh (28 tuổi), Nguyễn Quang Tỉnh (21 tuổi, cùng quê Hà Nội) và Mạc Bửu Đức (20 tuổi, quê Vĩnh Long) đi lăn keo dán giấy quảng cáo cho vay tiền trên cột điện, phát danh thiếp cho người đi đường, làm thủ tục cho khách vay và thu tiền của khách.

Đức và Tỉnh tại cơ quan điều tra. Ảnh: CA

Tài trả lương cho mỗi người 8 triệu đồng/tháng, bao ăn ở hàng ngày cũng như trang bị xe máy, điện thoại di động…

Hàng ngày, nhóm này đi lăn keo dán giấy quảng cáo cho vay tiền trên cột điện, phát danh thiếp cho người đi đường ở các quận, huyện thuộc TP.HCM.

Khi khách muốn vay tiền thì điện thoại gặp Tài, thủ tục vay tiền nhanh chóng khi khách chỉ cần đưa CCCD hoặc giấy phép lái xe, giấy đăng ký xe, hộ khẩu là sẽ được giải ngân.

Công an TP.HCM thu giữ hơn 170 kg tờ rơi, 35 kg "card visit" quảng cáo trái quy định. Ảnh: CA

Công an xác định, nhóm Tài cho vay lãi suất 240%-695%/năm. Ngoài ra, khách phải trả phí 10% trên số tiền vay gọi là "tiền dán keo và tiền cà phê".

Thấy làm ăn có lãi, Tài phân công cho Trọng phụ trách cho vay và thu tiền tại địa bàn quận Bình Thạnh; Minh phụ trách địa bàn quận Gò Vấp; Đức phụ trách quận 12 và huyện Hóc Môn; còn địa bàn huyện Bình Chánh và quận Tân Bình do Tỉnh phụ trách...

Tài liệu thu thập và lời khai của năm người liên quan cho thấy đến ngày 19-4, nhóm này đang cho 298 khách vay với tổng tiền lãi và gốc là hơn 4,6 tỉ đồng.

Làm việc với khoảng 30 người vay tiền của Tài thì họ đều khai phải trả phí làm hồ sơ, phí cà phê (thường là 10%/tổng số tiền vay), tiền trả góp với lãi suất 421 -695%/năm và thu tiền trả góp trước hai ngày (ngày đầu và ngày cuối).

Tổng số tiền Tài và đồng phạm cho 30 khách nói trên vay là 572 triệu đồng, thu lời bất chính số tiền trên 149 triệu đồng.

Hiện vụ án đang được tiếp tục xử lý.

NGUYỄN TÂN