Đăng nhập

Đăng nhập để trải nghiệm thêm những tính năng hữu ích
Zalo

Ninh Thuận: Vay tiền làm dự án - một doanh nghiệp bị đẩy vào đường cùng!

Gốc

* Cho rằng doanh nghiệp nợ hơn 4 tỷ, sau 57 ngày phải trả lãi tới 1,197 tỷ

Ngày 23-9-2011, TAND tỉnh Ninh Thuận đã đưa ra xét xử vụ án "Tranh chấp hợp đồng tín dụng” giữa Tổng công ty tài chính cổ phần dầu khí Việt Nam và Doanh nghiệp tư nhân thương mại và dịch vụ Anh Đào. Tòa đã tuyên buộc bà Phạm Thị Anh Đào - chủ doanh nghiệp Anh Đào phải trả cho Tổng công ty tài chính cổ phần dầu khí Việt Nam với số tiền 5.387.512.510 đồng. Bà Đào đã kháng cáo. Xung quanh vụ việc này còn nhiều vấn đề cần phải làm rõ...

Từ việc vay tiền làm dự án

Theo bản án số 01/2011/KDTMST: Ngày 19-10-2009, Tổng công ty tài chính cổ phần dầu khí Việt Nam (TCTTCCPDKVN) và bà Phạm Anh Đào - chủ doanh nghiệp tư nhân Anh Đào đã ký hợp đồng tín dụng số 28/2009/HĐTDTH-TCDK-TD về việc vay vốn thực hiện đầu tư xây dựng nhà hàng Anh Đào tại đường Yên Ninh, phường Mỹ Bình, TP. Phan Rang - Tháp Chàm, tỉnh Ninh Thuận. Ngày 5-3-2010, hai bên ký Phụ lục hợp đồng số 01/28/2009/HĐTDTH- TCDK-TH có nội dung: số tiền cam kết cho vay là 16 tỷ đồng, thời hạn cho vay là 60 tháng (tính từ ngày 12-01-2009 đến 12-1-2015) với lãi suất được quy định trong hợp đồng tín dụng số 28 và phụ lục hợp đồng 01/28... Để đảm bảo cho các khoản vay trên, bà Đào đã phải ký các hợp đồng bảo đảm bằng nhà đất và tài sản khác. Ngày 12-1-2010, TCTTCCPDKVN Chi nhánh Vũng Tàu đã giải ngân số tiền 3.917.167.650 đồng (cho Công ty cổ phần xây dựng Hải Nhi - đơn vị thi công - tạm ứng 30% giá trị hợp đồng xây dựng)... Theo hợp đồng tín dụng đã ký kết, thì đến ngày 12-4-2011, bà Đào phải trả số tiền nợ gốc kỳ đầu tiên là 289.829.912 đồng, nhưng bà Đào không thực hiện, vì vậy TCTTCCPDKVN khởi kiện yêu cầu bà Đào phải trả nợ gốc và lãi. Tòa đã tuyên buộc bà Đào phải trả cho TCTTCCPDKVN 4.405.834.509 đồng tiền gốc, 981.678.001 đồng tiền lãi. Cộng hai khoản bà Đào phải trả là 5.387.512.510 đồng. Nếu bà Đào không trả được số tiền trên thì TCTTCCPDKVN có quyền yêu cầu cơ quan thi hành án cho phát mại toàn bộ tài sản đã thế chấp.

Đến lãi đỏ, lãi đen

Như vậy, chỉ trong vòng 1 năm 8 tháng, với hơn 3,9 tỷ tiền vay cho việc ứng 30% tiền thi công công trình, bà Phạm Thị Anh Đào - chủ doanh nghiệp Anh Đào đã phải trả số tiền lãi lên đến hơn 1,4 tỷ đồng, bằng gần một nửa số tiền vay. Lý do do lãi mẹ đẻ lãi con, lãi chồng lên lãi... Cùng với số tiền "lãi đỏ” này, bà Phạm Thị Anh Đào phải chịu một khoản "lãi đen” cũng không kém phần "lãi đỏ”.

Số là, trước khi vay vốn TCTTCCPDKVN, cá nhân bà Đào đang có khoản nợ tại Ngân hàng Phương Nam Chi nhánh quận 1, TP Hồ Chí Minh. Để đủ điều kiện vay, bà Đào phải giải chấp giấy tờ nhà và đất ở ngân hàng này, đồng thời phải có khoản gửi tiết kiệm ở Phòng giao dịch số 01. Bà Đào đã thỏa thuận cùng ông Nguyễn Đình Nguyện - với chức danh Giám đốc Công ty cổ phần xây dựng Khải Nhi (Cty Khải Nhi): Cty này cho bà Đào vay tiền giải chấp, bà Đào cho Cty này xây dựng công trình. Cho đến tháng 11-2009, ông Nguyện đã đưa bằng tiền mặt và chuyển khoản cho bà Đào số tiền là 2,835 tỷ đồng (theo ông Nguyện thì số tiền này là 3,320 tỷ đồng- chỉ có 2,125 tỷ là có giấy chuyển tiền và giấy mượn tiền, 1,195 tỷ bằng tiền mặt, không có giấy mượn). Trong quá trình thi công, bà Đào phát hiện việc thi công gian dối của Cty Khải Nhi. Đôi bên phát sinh mâu thuẫn. Sau đó, Cty Khải Nhi đã có văn bản gửi các cơ quan chấm dứt hợp đồng thi công. Ông Nguyện thống kê các chi phí và buộc bà Đào phải thanh toán số tiền lên đến 4,032 tỷ đồng. Trong đơn gửi cơ quan chức năng, bà Đào nêu: "Trong vòng 57 ngày... số lãi mà ông Nguyện ép doanh nghiệp tôi phải trả là 1,197 tỷ đồng”.

Cùng với số tiền "lãi đen” này, bà Đào cho biết, để nhờ người gửi tiền tiết kiệm vào Phòng giao dịch 1, bà cũng đã phải chi "cám ơn” đến 80 triệu đồng. Thậm chí phải "đóng góp” 10 triệu đồng cho chi nhánh Vũng Tàu làm từ thiện...

Tiền mất, tật mang

Vay tiền làm dự án, công trình đã không thực hiện được, trong khi đó lại mang số nợ nhiều tỷ đồng. Trước nguy cơ bị phát mại, mất tài sản, bà Đào đã gửi đơn kêu cứu khắp nơi. Bà tố cáo ông Nguyễn Đình Nguyện, xưng danh giám đốc Cty Khải Nhi không có cơ sở, có nhiều hành vi gian dối, lừa đảo trục lợi, cho vay lấy lãi cao. Bà Đào còn tố cáo ông Nguyễn Phúc Hải, Giám đốc TCTTCCPDKVN Chi nhánh Vũng Tàu đã có hành vi lợi dụng chức vụ thao túng, thiếu trách nhiệm, cấu kết với kẻ xấu đẩy doanh nghiệp vào vòng rủi ro... Với bản án sơ thẩm số số 01/2011/KDTMST, bà Đào cho rằng chưa khách quan, công minh. Bởi TCTTCCPDKVN đã có nhiều vi phạm trong thủ tục (như phụ lục hợp đồng không có chữ ký của doanh nghiệp), chậm giải ngân, tính lãi nhập gốc (trong khi không có sự thỏa thuận lãi nhập gốc), giải ngân cho đối tượng không đúng quy định, không thông báo khách hàng; đòi trả tài sản khi chưa hết thời hạn vay... là sai quy định, quy chế của Tổng công ty, trái với quy định của các Tổ chức tín dụng và Thống đốc Ngân hàng Nhà nước...

Nhóm PV

Gửi cho bạn bè

Bản in

Nguồn Đại Đoàn Kết: http://daidoanket.vn/index.aspx?chitiet=42126&menu=1390&style=1