Phiên toà chiều 7/9: Giám đốc chi nhánh Hà Nội kêu oan, khai tất cả do vợ Trưởng BKS làm

Gốc
Bà Lê Thị Thoa, Phó Giám đốc chi nhánh Hà Nội cũng là vợ của ông Bùi Văn Hải, Trưởng Ban kiểm soát ngân hàng.

Phiên toà chiều 7/9: Giám đốc chi nhánh Hà Nội kêu oan, khai tất cả do vợ Trưởng BKS làm - Ảnh 1

Ảnh minh họa.

Chiều ngày 7/9, phiên toà xét xử Hà Văn Thắm và đồng phạm tại ngân hàng OceanBank tiếp tục với việc các luật sư của các giám đốc chi nhánh tham gia tố tụng.

Ba luật sư bào chữa cho Nguyễn Thị Thu Ba – Giám đốc khối bán lẻ

Hỏi Nguyễn Thị Nga, nguyên trưởng Ban Tài chính Kế toán

Thời điểm lãi ngoài được chi dưới hình thức tạm ứng từ bao giờ? Việc hoàn ứng được thực hiện như thế nào?

Hình thức chi trả lãi ngoài cho dân cư và kinh tế nhỏ dưới hình thức tạm ứng từ tháng 9/2011 đến năm 2013.

Trong giai đoạn này, việc hoàn ứng được thực hiện như thế nào?

Được hoàn ứng dần, đến năm 2013, toàn bộ đã được hoàn ứng hết.

NHNN có ý định xử lý hình sự với các cá nhân huy động lãi suất vượt trần?

Hỏi Trần Thanh Hùng, đại diện NHNN

Khi cuộc chạy đua lãi suất giữa các ngân hàng năm 2011, NHNN đã kịp thời can thiệp và một số ngân hàng đã bị phạt, trong đó có HDBank tháng 10/2011, ông có biết vụ đó không?

Trong các đối tượng bị NHNN xử lý, có người của HDBank.

Trong vụ này, NHNN kết hợp cục điều tra tội phạm về kinh tế và tham nhũng điều tra HDBank phát hiện 25 cán bộ tham gia chi trả lãi ngoài. Tôi đọc 2 bài báo thời điểm đó, thấy NHNN và cục điều tra có ý định ban đầu đưa xử lý hình sự một số người và kết quả vụ đó như thế nào?

Năm 2011, NHNN thông báo chấn chỉnh HDBank, cách chức một số người như phó tổng giám đốc, trưởng phòng khách hàng cá nhân, trưởng bộ phận tín dụng,…

Theo một bài báo được đăng ngày 7/10/2011, có một số thông tin thanh tra NHNN và cục điều tra tiếp tục điều tra 1 số ngân hàng, NHNN có nói bên cạnh xử lý hành chính sẽ xử lý hình sự với một số đối tượng. Đây là quan điểm ban đầu của NHNN, nhưng kết quả xử lý thì ở một bài báo khác cho biết nhiều sếp HDBank bị cách chức. Như vậy NHNN đã không có ý định xử lý hình sự đối với hành vi vượt trần lãi suất?

Tôi xin phép không có câu trả lời.

Theo quy định, NHNN với vai trò là người quản lý, có chức năng ban hành các văn bản như thông tư và chỉ thị về quản lý nhà nước. NHNN cũng đảm bảo giám sát, chức năng thực hiện. Thông tư 02, chỉ thị 02 do Thống đốc ban hành. Xin ông cho biết mục đích, hoàn cảnh NHNN ban hành 2 văn bản này?

Thông tư 02 tôi đã trả lời rồi. còn với chỉ thị 02 thì có mục đích bình ổn thị trường, tạo điều kiện doanh nghiệp có nguồn vốn sản xuất kinh doanh với mức lãi suất phù hợp. Cỉh thị này thu được kết quả nhiều TCTD bị xử lý, hiện tượng huy động vượt trần giảm rất nhiều.

Từ thời điểm ban hành chỉ thị 02, có bao nhiêu đối tượng bị xử lý?

Đã có một số TCTD bị xử lý như với HDBank và một số ngân hàng khác, như ngày 14/9/2011, NHNN tỉnh Tây Ninh đã có quyết định xử phạt một số cá nhân tại DongABank liên quan đến việc huy động vượt trần, cấm mở rộng mạng lưới trong 1 năm.

Tại sao luật TCTD ra đời có hiệu lực 1/1/2011, đến tháng 3 năm 2011, NHNN mới ban hành Thông tư 02?

Trong quá trình điều hành chính sách tiền tệ, căn cứ vào tình hình lãi suất, mục tiêu vĩ mô, lạm phát, khi thấy cần thiết, NHNN ban hành thông tư 02.

Trong một thời gian rất ngắn 8 tháng, NHNN ban hàng một loạt thông tư, phải chăng là chỉ để điều chỉnh trường hợp bất thường của kinh tế?

Việc điều chỉnh là phù hợp với luật, tôi xin phép không trả lời câu hỏi

Chưa bao giờ trình báo cáo trực tiếp nào lên TGĐ Nguyễn Minh Thu

Luật sư hỏi bị cáo Thu Ba –giám đốc khối bán lẻ

Chị vào làm việc tại Khối ngân hàng bán lẻ với tư cách làm GĐ từ tháng 5/2011 đến tháng 8/2012. Trong thời gian làm việc, chức năng nhiệm vụ chính của khối ngân hàng bán lẻ là gì?

Là 1 khối nghiệp vụ, hỗ trợ có chức năng xây dựng phát triển hệ thống cơ sở dữ liệu khách hàng cá nhân, báo cáo tình hình cá nhân sử dụng dịch vụ tại ngân hàng Oceanbank, nắm bắt thông tin khách hàng cá nhân.

Theo phân công của Ban điều hành, có thành viên chỉ đạo trực tiếp của khối ngân hàng bán lẻ, tại thời điểm tôi làm có Phó Tổng giám đốc chị Nguyễn Thị Mai Hương chỉ đạo trực tiếp khối này.

Với vai trò là GĐ Khối, bị cáo phải báo cáo đầy đủ với chị Mai Hương.

Theo QĐ 2130 của Oceanabank vào năm 2010, giao trách nhiệm bà Mai Hương phụ trách điều hành ngân hàng khối bán lẻ.

Việc xác nhận thông tin khách hàng thì sao?

Khối ngân hàng bán lẻ kiểm tra tổng hợp danh sách khách gửi tiền tại ngân hàng khi các mức lãi suất đã được ấn định.

Chị có được quyền can thiệp bất cứ thông tin nào của khách hàng không?

Dạ không, khối chỉ nhận thông tin và kiểm tra xem thông tin của khách đã được nhập trên hệ thống, tình trạng tất toán đúng chưa, Có sai lệch nào không thì khối ngân hàng bán lẻ gửi lại thông tin đấy đề nghị Phòng giao dịch, chi nhánh xử lý.

Có khi nào khối bán lẻ phát hiện được sai sót không?

Khi báo cáo gửi lên, thấy sai lệch thông tin của khách hàng, thông tin số tiền gửi, cán bộ Khối gửi lại cho Phòng giao dịch, chi nhánh.

Cán bộ thực hiện hay bản thân chị làm?

Bị cáo phân công đúng phòng chức năng và nhiệm vụ.

Anh Hiệp Phó giám đốc là người trực tiếp trên các báo cáo đó. Khi báo cáo đã được duyệt mới gửi lên bị cáo ký đúng không?

Dạ đúng. Bị cáo sẽ phải thực hiện ký để xác nhận các cán bộ đã thực hiện kiểm tra, đối chiếu rồi gửi cho khối nguồn vốn, ban kế toán.

Câu chữ ghi rõ, bị cáo ký xác nhận trình Nguyễn Minh Thu xác nhận. Bị cáo ký xác nhận với mục đích gì?

Bị cáo ký để xác nhận các cán bộ đã đối chiếu, kiểm tra.

Chưa bao giờ trình báo cáo trực tiếp nào lên TGĐ Nguyễn Minh Thu.

Bị cáo bị quy kết như vậy, bị cáo khẳng định không trình gì với chị Thu. Bị cáo kiểm tra toàn bộ các nội dung báo cáo liên quan.

Ban kế toán có sử dụng báo cáo mà Khối bán lẻ trình lên không?

Khi gửi báo cáo sang các khối nghiệp vụ, báo cáo chỉ để tham khảo nội bộ. Với các đơn vị sử dụng như thế nào thì bị cáo không có quyền can thiệp.

Cáo trạng quy kết chịu trách nhiệm hơn 84 tỷ, chị có ý kiến gì?

Bị cáo xin khẳng định chưa bao giờ kiểm soát phê duyệt chuyển tiền vì không phải chức năng của khối bán lẻ, không có cấp trên nào yêu cầu bị cáo làm.

Có khi nào khối tham gia tính toán, hạch toán lãi suất chi ngoài?

Thưa không.

Luật sư mời Hà Văn Thắm

Khoản tiền 84 tỷ mà cáo trạng quy kết thân chủ của tôi phải chịu trách nhiệm nằm trong tổng số tiền chi lãi ngoài, đó là chi phí chứ không phải thiệt hại?

Thưa vâng.

Giám đốc chi nhánh Hà Nội nói vô can, tất cả do Phó giám đốc làm

Luật sư Hoàng Bách bào chữa cho Nguyễn Minh Đạo, nguyên Giám đốc chi nhánh Hà Nội

Luật sư hỏi Nguyễn Minh Đạo

Trong cáo trạng trang 40 có quy kết bị cáo hành vi thực hiện chủ đạo của Hà Văn Thắm và Nguyễn Minh Thu, bị cáo đã phân công cấp dưới nhận tiền từ hội sở và chi lãi ngoài. Cáo trạng quy kết có đúng với thực tế ngân hàng?

Tôi về làm giám đốc chi nhánh từ 8/2010, khi đó tất cả các mảng đều do chị Thoa, phó giám đốc chi nhánh thực hiện, quá trình triển khai chị Thoa mới là người chủ động tổ chức thực hiện. giám đốc chi nhánh thì phụ trách giám sát, sau này bị cáo mới biết chi nhánh thực hiện chi lãi ngoài.

Bị cáo có nhận được chỉ đạo của Thắm về chi lãi ngoài tại chi nhánh không?

Thưa không.

Theo bị cáo chị Lê Thị Thoa nhận chỉ đạo từ đâu?

Năm 2011, có cuộc họp triển khai chi lãi ngoài, chị Thoa và các trưởng phòng giao dịch tham gia.

Việc chỉ đạo chi lãi ngoài là được chỉ đạo theo ngành dọc từ hội sở xuống chi nhánh xuống phòng giao dịch?

Thưa vâng. Chị Thoa là vợ anh Hải, trưởng BKS, chị được tin tưởng sẽ thực hiện tốt.

Bị cáo có trực tiếp chỉ đạo các trưởng phòng không?

Thưa bị cáo không chỉ đạo bất kỳ nhân viên dưới nào thực hiện chi lãi ngoài.

Bị cáo có được lợi gì cho cá nhân khi Phó Giám đốc chi lãi ngoài không?

Thưa không ạ.

Bị cáo có ý kiến gì về cáo buộc trong cáo trạng không?

Bị cáo không tham gia bất kỳ một khâu nào trong việc chi lãi ngoài tại chi nhánh, quy kết bị cáo là không phù hợp.

TRẦN THÚY

Tin nóng

Tin mới