Triệt phá đường dây 'tín dụng đen' liên tỉnh
Phòng Cảnh sát hình sự (CSHS) CA tỉnh TT-Huế cùng lúc đột kích 6 điểm hoạt động cho vay nặng lãi với quy mô lớn (trong đó, 5 điểm tại tỉnh TT-Huế và 1 điểm ở tỉnh Nghệ An). Tất cả các điểm này đều thuộc chi nhánh Công ty TNHH MTV phát triển TMDV Tổng hợp Tín Đạt (Cty Tín Đạt, trụ sở chính đóng tại xã Hưng Lộc, TP Vinh Nghệ An) do đối tượng Nguyễn Sỹ Trung (1976, trú TP Vinh) cầm đầu.
Phòng Cảnh sát hình sự (CSHS) CA tỉnh TT-Huế cùng lúc đột kích 6 điểm hoạt động cho vay nặng lãi với quy mô lớn (trong đó, 5 điểm tại tỉnh TT-Huế và 1 điểm ở tỉnh Nghệ An). Tất cả các điểm này đều thuộc chi nhánh Công ty TNHH MTV phát triển TMDV Tổng hợp Tín Đạt (Cty Tín Đạt, trụ sở chính đóng tại xã Hưng Lộc, TP Vinh Nghệ An) do đối tượng Nguyễn Sỹ Trung (1976, trú TP Vinh) cầm đầu.
CA đọc lệnh bắt Nguyễn Duy Dương và Nguyễn Thị Uyên Thanh- quản lý các điểm cho vay nặng lãi ở Huế.
Đăng ký một đằng, hoạt động một nẻo
Ngày 3-1, Đại tá Phạm Văn Toàn- Trưởng phòng CSHS CA TT- Huế cho biết, đơn vị vừa phối hợp với lực lượng Cảnh sát cơ động, các Đội nghiệp vụ CA tỉnh và CA tỉnh Nghệ An bất ngờ kiểm tra, triệt xóa 6 điểm cho vay nặng lãi tại TT-Huế và Nghệ An. Cơ quan điều tra cũng đã bắt giữ nhiều đối tượng có liên quan đến hoạt động cho vay nặng lãi. 5 cơ sở cho vay nặng lãi bị triệt xóa tại TP Huế (TT-Huế) ở các địa chỉ: 174-Điện Biên Phủ; 188-Điện Biên Phủ; 420-Lê Duẩn; 51-Nguyễn Sinh Cung và số 01-Hồ Đắc Di.
Theo cơ quan CA, đối tượng Nguyễn Sỹ Trung đứng ra làm hợp đồng thuê mặt bằng và làm giấy ủy quyền cho 5 đối tượng gồm: Nguyễn Duy Dương, Nguyễn Thị Nhụy, Hà Thị Thu Hiền, Vũ Duy Đức và Nguyễn Đức Thịnh làm quản lý hoạt động tại 5 cơ sở nêu trên. 5 đối tượng này sẽ đứng ra tuyển và thuê nhân viên làm việc tại cơ sở mình quản lý, các nhân viên này đều phải tham gia “đào tạo chuyên môn” về nghiệp vụ cho vay và cách thức đòi nợ tại Nghệ An. Mỗi cơ sở sẽ có từ 4-6 nhân viên làm nhiệm vụ giao dịch trực tiếp, xử lý nợ và quản lý.
Đại tá Phạm Văn Toàn cho biết, tiền thân của Cty Tín Đạt là Cty Tân Tín Đạt, thành lập vào tháng 8-2016, có địa điểm kinh doanh tại nhiều tỉnh, thành phố trong đó có TT-Huế. Thực tế, Cty này đăng ký kinh doanh nhiều ngành nghề như buôn bán ô-tô, cho thuê xe, cầm đồ nhưng thực chất là thành lập nhiều chi nhánh, cơ sở tổ chức hoạt động cho vay tiền lãi suất cao. Khoảng tháng 5-2019, các chi nhánh và cơ sở của Cty Tân Tín Đạt trên địa bàn TT-Huế bất ngờ đồng loạt thông báo giải thể, sau đó lại trở thành điểm kinh doanh của một Cty khác là Cty TNHH MTV phát triển Tổng hợp Tín Đạt.
“Tuy đăng ký tên gọi khác nhau nhưng về bản chất, 2 công ty này chính là một. Từ công tác điều tra, xác minh, thu thập thông tin, chúng tôi xác định được các đối tượng được thuê quản lý các cơ sở tại Huế thường xuyên liên lạc, trao đổi thông tin và giao dịch tiền bạc với đối tượng Nguyễn Sỹ Dũng (1982, trú P. Hà Huy Tập, TP Vinh) là giám đốc của Công ty Tấn Tín Đạt”, Trưởng phòng CSHS CA tỉnh TT-Huế Phạm Văn Toàn thông tin.
Theo cơ quan CA, thủ đoạn hoạt động của nhóm đối tượng này yêu cầu người vay tiền đưa ô-tô, xe máy có đăng ký chính chủ, chứng minh nhân dân của người vay và làm thủ tục mua tài sản trên, sau đó sử dụng tài sản này làm hợp đồng cho người vay thuê tài sản. Quá trình người vay muốn vay bao nhiêu tiền thì đối tượng định giá trị để mua tài sản tương ứng. Bên cạnh đó, đối với những cá nhân không có tài sản nhưng vay số tiền thấp, các đối tượng vẫn thực hiện thủ tục cho vay. Hoạt động cho vay, phương thức cho vay, cách thức quản lý tiền cho vay và tiền thu nợ… được các đối tượng thực hiện trên phần mềm, và phần mềm này do đối tượng Nguyễn Sỹ Dũng theo dõi, quản lý.
1 trong 5 cơ sở cho vay “cắt cổ” tại Huế của Cty Tín Đạt bị triệt xóa.
Giở thói côn đồ để thu hồi nợ
Lãi suất các đối tượng cho vay dao động từ 109.5%/năm đến 182.5%, thậm chí có trường hợp cho vay với lãi suất hơn 700%/năm. Theo điều tra ban đầu, chỉ tính tại TT-Huế, từ tháng 8-2016 đến nay, các đối tượng đã cho 1.420 người với gần 21.000 hồ sơ vay, tổng số tiền cho vay hơn 21,2 tỷ đồng; số tiền thu lợi bất chính hơn 4,6 tỷ đồng. Không chỉ cho vay với lãi suất “cắt cổ”, nhóm đối tượng này còn hung hăng, côn đồ, sẵn sàng gây thương tích nếu con nợ “trả nợ” không đúng hẹn.
“Tôi vay của bọn chúng 10 triệu đồng, tiền lãi phải góp mỗi ngày là 60.000 đồng. Tính đến nay là hơn 1 năm nhưng vẫn chưa trả xong. Ngày nào không có tiền trả nợ là bọn chúng điện thoại đe dọa, chửi bới; có lần chúng còn tát liên tục vào mặt tôi nhưng lo sợ bị đe dọa nên tôi không dám trình báo cơ quan CA”, chị Nguyễn Thị H.- một trong những người vay tiền chia sẻ.
Việc, Cty Tín Đạt cho vay nặng lãi đã khiến rất nhiều người dân ở TT-Huế bức xúc; nhiều gia đình lâm vào cảnh nợ chồng nợ, vợ chồng phải chia rẽ, bố con từ mặt nhau… Sau khi nhận được phản ánh của người dân và vào cuộc xác minh, phát hiện Cty Tín Đạt có nhiều biểu hiện bất minh, dưới sự chỉ đạo của Ban Giám đốc CA tỉnh TT-Huế; Phòng CSHS đã xác lập chuyên án để đấu tranh, truy bắt. “Với quyết tâm bắt trọn đường dây cho vay nặng lãi này, trong ngày 2-1, chúng tôi triển khai đồng loạt 6 tổ công tác, trong đó 5 tổ phụ trách kiểm tra, triệt xóa 5 điểm tại Huế; tổ còn lại cũng kịp thời phối hợp với CA tỉnh Nghệ An khám xét khẩn cấp trụ sở chính của Cty Tân Tín Đạt tại TP Vinh, bắt giữ các đối tượng liên quan đến hoạt động cho vay nặng lãi trong giao dịch dân sự”- Đại tá Phạm Văn Toàn cho biết thêm.
Hiện Cơ quan CSĐT CA tỉnh TT-Huế đã bắt giữ các đối tượng phạm tội, tạm giữ các hồ sơ tài liệu chứng cứ liên quan đến hoạt động cho vay nặng lãi để tiếp tục điều tra, xử lý nghiêm theo quy định pháp luật. Triệt phá chuyên án đường dây “tín dụng đen” liên tỉnh, hoạt động có tổ chức, tinh vi là chiến công trong ngày đầu năm mới của Phòng CSHS CA tỉnh TT-Huế.
