Triệt xóa 2 băng nhóm cho vay 'cắt cổ' với lãi suất 730%/năm
Sau một thời gian tạm lắng, những ngày đầu tháng 11-2019, tội phạm tín dụng đen trên địa bàn TT-Huế hoạt động trở lại. Mặc dù phương thức, thủ đoạn của các đối tượng ngày càng tinh vi nhưng vẫn không thể qua mặt lực lượng chức năng. Gần đây, nhiều người dân trên địa bàn TP Huế và các vùng lân cận thường xuyên phản ánh, tình trạng tờ rơi cho vay trả góp được dán ở các cột điện, được rải xuống các tuyến đường làng gây mất mỹ quan.
Nhóm đối tượng: Sơn, Thắng, Tiến và Phúc.
Ông Võ Đại H. (trú xã Lộc Bổn, H.Phú Lộc, TT-Huế) cho biết: Cứ buổi sáng thức dậy đi tập thể dục, thì tờ rơi quảng cáo cho vay tiền xuất hiện dày đặc hai bên đường làng. Nhiều người dân thấy “chướng tai gai mắt” nên đã đi gom bỏ vào thùng rác. Nhưng, rồi 1-2 hôm sau, tình trạng này vẫn tiếp diễn”. Bức xúc trước tình trạng này, ông Võ Đại H. từng chia sẻ lên trang facebook và đề nghị cơ quan chức năng vào cuộc xử lý. Cũng theo ông H., cũng chính vì những tờ rơi này mà nhiều gia đình ở làng quê này vướng vào nợ nần, khủng hoảng khi bị các đối tượng giang hồ đến đòi nợ.
Tương tự, tại xã Phú Mỹ, Phú An (H.Phú Vang), tờ rơi quảng cáo cho vay trả góp không cần thế chấp, giải ngân nhanh... cũng được rải đầy đường. Tại các cột đèn giao thông, cây xanh ở đường Phạm Văn Đồng, Lê Duẩn và nhiều tuyến đường khác ở TP Huế, tờ rơi quảng cáo cho vay tiền xuất hiện ngày càng nhiều. Một số người dân chứng kiến đã ghi lại, phản ánh đến Trung tâm Giám sát đô thị thông minh tỉnh TT-Huế. Nhiều đối tượng vi phạm vừa bị CATP Huế xử phạt số tiền từ vài triệu đến hàng chục triệu đồng/người.
Trước tình hình trên, CATP Huế yêu cầu lực lượng CA vào cuộc xác minh, truy tìm đối tượng đứng đằng sau những tờ rơi “tín dụng đen” đó là ai. Từ các chứng cứ thu thập được, CA xác định; có một số nhóm đối tượng ở Hà Nam đang thuê nhà ở Huế và hoạt động cho vay tiền tại địa bàn này. Theo nguồn tin của một số người dân cung cấp, các đối tượng này không thuê nhà trọ cùng một chỗ mà chia ra nhiều nơi nhằm tránh sự phát hiện, theo dõi của lực lượng chức năng. Quá trình điều tra, bước đầu, cơ quan CA xác định, nổi lên 2 nhóm và đã tiến hành bắt giữ, gồm: Hoàng Minh Sơn, Lê Đức Thắng (1992) và Mai Văn Phúc, Nguyễn Xuân Tiến (1997, đều trú H.Lý Nhân, Hà Nam). Tại cơ quan CA, các đối tượng khai nhận, từ cuối tháng 8-2019 đến giữa tháng 11-2019, 2 nhóm đối tượng này vào tạm trú tại TP Huế để “hành nghề” cho vay nặng lãi. Các đối tượng đã thiết kế các tờ rơi quảng cáo cho vay tiền và treo, dán trên các tuyến đường. Hình thức cho vay là trả góp cả gốc lẫn lãi hàng ngày, lãi suất từ 1% đến 2% mỗi ngày, chu kỳ thường là 10 đến 25 ngày. Đặc biệt, tiền phí đi thu đối với khoản vay là từ 5% đến 10% tổng tiền gốc.
Theo cơ quan CA, với thủ đoạn này, các đối tượng đã thực hiện 96 hợp đồng cho vay, số tiền gốc cho vay gần 2 tỷ đồng, tiền thu lợi bất chính hơn 360 triệu đồng. Lãi suất mà các đối tượng cho vay từ 365% đến 730%/ năm, vượt từ 18,25 lần đến 36,5 lần so với mức lãi suất quy định trong Bộ luật Dân sự. Theo cơ quan CA, qua xác minh, các đối tượng vay tiền của các đường dây này chủ yếu là những người đam mê cờ bạc, những người nhàn rỗi không có công ăn việc làm nên vay mượn tiền về để tiêu xài, ăn chơi... Có nhiều người vay tiền nhưng mới chỉ trả được một phần thì không còn tiền để trả phải bỏ trốn khiến các chủ nợ truy lùng... ảnh hưởng đến an ninh trật tự tại địa phương.
Ngày 21-11, Cơ quan CSĐT CATP Huế cho biết, đơn vị đã quyết định khởi tố vụ án, khởi tố bị can các đối tượng: Hoàng Minh Sơn, Lê Đức Thắng và Mai Văn Phúc, Nguyễn Xuân Tiến về tội “Cho vay nặng lãi trong giao dịch dân sự”. Đồng thời, đang tiếp tục đấu tranh mở rộng, xử lý các nhóm đối tượng khác.
Qua vụ án này, CATP Huế khuyến cáo đến người dân, hết sức cẩn trọng trong việc vay mượn tiền thông qua các tờ rơi, quảng cáo cho vay tiền, công ty tài chính núp bóng hoạt động tín dụng đen; tránh trường hợp khi vay thì dễ nhưng khi trả thì khó, nợ chồng nợ và bị các đối tượng cho vay nặng lãi đe dọa, khủng bố về tinh thần, tạo áp lực về trả nợ... Những người có nhu cầu vay tiền nên đến ngân hàng, các đơn vị có uy tín để làm các thủ tục vay mượn theo đúng các quy định của pháp luật.
