Vỡ 'tín dụng đen', hàng trăm gia đình khốn đốn

Nhiều người dân khốn đốn trước thông tin vỡ nợ của Doanh nghiệp Phúc Nhiên.

Hàng trăm người cầu cứu

Theo đơn trình báo của bà Hoàng Thị Lan (1940, trú xã Sơn Thành, H. Yên Thành, Nghệ An): gia đình bà Lan gửi cho doanh nghiệp vàng bạc Phúc Nhiên 3 đợt gồm 125 triệu đồng, 200 triệu đồng và 11000 USD. Thời gian đầu, bà Lan nhận được lãi suất đều đặn nhưng từ tháng 12-2016 đến nay, gia đình bà Lan không hề nhận được đồng nào. "Số tiền này là do con tôi đi làm ăn xa gửi về dành dụm để sau này nó có chút vốn liếng làm ăn. Ban đầu, thấy họ hứa trả lãi 7,5%/năm và trả đều đặn nên tôi cũng tin tưởng gửi nhiều đợt, hễ có chút tiền tôi lại đi gửi tiếp. Giờ chúng tôi đến đòi tiền thì họ thách thức và không chịu trả" - bà Lan bức xúc.

Còn ông Võ Đức Thái (trú xóm 18, xã Nghi Văn, H. Nghi Lộc) gửi vào doanh nghiệp này 29.100 Ero và 245 triệu đồng (tương đương 1,2 tỷ đồng). Ông Thái cho hay: "Bà Tạ Thị Nhiên (chủ doanh nghiệp Phúc Nhiên) bảo tôi tiền chưa sử dụng thì mang đến gửi, ở đây cũng như ngân hàng. Thấy gia đình bà Nhiên có cửa hàng kinh doanh vàng to, thủ tục gửi tiền, rút tiền nhanh gọn, mức lãi suất lại cao hơn ngân hàng từ 0,8-1% /năm nên tôi mang tiền đến gửi. Năm 2017, nghe tin ông Phúc, bà Nhiên tuyên bố vỡ nợ, tôi lên rút tiền thì họ bảo sẽ trả cho tôi 300 triệu, số nợ còn lại thì xé sổ, nếu không đồng ý thì coi như không có đồng nào. Hiện chúng tôi nghe thông tin vợ chồng ông Phúc đã chuyển nhượng một số tài sản cho người thân".

Tương tự, trường hợp của chị Lê Thị Nhung (trú ở xã Sơn Thành, H. Yên Thành) đã gửi cho doanh nghiệp vàng bạc Phúc Nhiên số tiền 30 000USD vào tháng 12-2015 nhưng cũng rơi vào cảnh "dở khóc dở cười".

Theo đơn tố cáo của 83 hộ dân ở các xã Sơn Thành, Viên Thành, Bảo Thành (H. Yên Thành) và xã Nghi Văn (H. Nghi Lộc) về hành vi của vợ chồng ông Trần Văn Phúc và bà Tạ Thị Nhiên là "lừa đảo chiếm đoạt tài sản". Tổng số tiền mà những hộ dân này gửi lên đến hơn 30 tỷ đồng. Trong đó gồm 9.100 bảng Anh, hơn 142.000 euro, hơn 262.000 đô la Mỹ và 14 tỷ đồng. Theo thông tin từ những người dân, đây chưa phải là con số cuối cùng, số người dân gửi đơn tố cáo lên CAH Yên Thành khoảng 200 người với số tiền khoảng 70 tỷ đồng.

Được biết, doanh nghiệp vàng bạc Phúc Nhiên kinh doanh vàng bạc từ nhiều năm nay tại khu vực chợ Bộng, xóm 10A, xã Bảo Thành, H. Yên Thành. Hoạt động gửi tiền diễn ra từ năm 2015. Khi gửi, người dân được cấp một cuốn sổ tiết kiệm có đóng dấu của doanh nghiệp ghi rõ số tiền, mức lãi suất, kỳ hạn gửi cùng lời hứa hẹn "rút lúc nào cũng được". Tuy nhiên, khi người dân có nhu cầu rút tiền thì bị chủ doanh nghiệp này lần lữa không trả. Năm 2017, doanh nghiệp này tuyên bố vỡ nợ và từ chối tất toán các sổ tiết kiệm cho những hộ dân nói trên.

Tiệm vàng phát hành sổ tiết kiệm

Do thủ tục gọn nhẹ, mất ít thời gian, trong khi doanh nghiệp vàng bạc Phúc Nhiên lại có con dấu, giấy phép rõ ràng nên người dân đã đổ xô đi gửi tiền "Phần vì tin tưởng doanh nghiệp có con dấu và giấy phép, phần vì có mối quan hệ anh em, họ hàng nên chúng tôi cũng rất tin tưởng. Nếu ai có nhu cầu vay thì mang theo "bìa đỏ" đất để thế chấp" - ông Nguyễn Trí Tần (trú tại xã Sơn Thành, H. Yên Thành) cho biết.

Điều đáng nói, mặc dù không có chức năng phát hành sổ tiết kiệm nhưng doanh nghiệp vàng bạc Phúc Nhiên vẫn cấp sổ tiết kiệm cho người dân như Ngân hàng. Theo quan sát, cuốn sổ này có vẻ bề ngoài rất giống với sổ tiết kiệm do ngân hàng phát hành. Trong sổ có con dấu của doanh nghiệp tư nhân vàng bạc Phúc Nhiên. Bên trong cuốn sổ chỉ ghi tên, địa chỉ người gửi, số tiền gửi và lãi suất theo năm.

Để tìm hiểu sự việc, PV đã tìm đến doanh nghiệp vàng bạc Phúc Nhiên nhưng thời điểm chúng tôi có mặt, tiệm vàng này "cửa đóng then cài", biển hiệu đã tháo dỡ, mọi hoạt động kinh doanh, giao dịch đã được ngừng lại. Theo những người dân sống xung quanh thì ông Phúc, bà Nhiên thường xuyên đóng cửa ở trong nhà, thỉnh thoảng mới ra ngoài.

Phó trưởng CAX Bảo Thành Nguyễn Trọng Nam cho biết: Thời gian gần đây có đông người dân tụ tập tại cửa hàng vàng bạc Phúc Nhiên để đòi nợ gây mất ổn định ANTT trên địa bàn. Chúng tôi cũng nhận được nhiều đơn tố cáo chủ doanh nghiệp này lừa đảo chiếm đoạt tài sản của người dân nhưng những vụ việc này thuộc thẩm quyền của cấp trên nên chúng tôi yêu cầu họ chuyển đơn lên CAH Yên Thành.

Theo thông tin từ Sở KH&ĐT Nghệ An cung cấp, doanh nghiệp tư nhân vàng bạc Phúc Nhiên được cấp phép hoạt động trung gian tiền tệ (dịch vụ cầm đồ, nhận tiền chi trả ngoại tệ theo giấy phép); bán buôn kim loại và quặng kim loại (mua bán vàng bạc trang sức, mỹ nghệ, đá quý); gia công cơ khí, xử lý và tráng phủ kim loại (gia công, chế tác vàng bạc trang sức, mỹ nghệ, đá quý) và sản xuất kim loại màu, kim loại quý (sản xuất vàng trang sức, mỹ nghệ). Theo thông tin trên hệ thống đăng kí kinh doanh thì doanh nghiệp tư nhân vàng bạc Phúc Nhiên không được cấp phép hoạt động trong lĩnh vực huy động tiền gửi tiết kiệm hiện vẫn đang hoạt động bình thường.

Về hoạt động huy động tiền gửi của doanh nghiệp Phúc Nhiên, ông Đoàn Mạnh Hà - Phó Giám đốc Ngân hàng Nhà nước chi nhánh Nghệ An cho biết: "Trong Khoản 2, Điều 8, Luật các tổ chức tín dụng ghi rõ "Nghiêm cấm cá nhân, tổ chức không phải là tổ chức tín dụng thực hiện hoạt động ngân hàng, trừ giao dịch ký quỹ, giao dịch mua, bán lại chứng khoán của công ty chứng khoán". Đối chiếu với giấy phép hoạt động của doanh nghiệp Phúc Nhiên có thể thấy rằng doanh nghiệp này không được cấp phép trong hoạt động ngân hàng. Do vậy, doanh nghiệp này phát hành sổ tiết kiệm, huy động tiền gửi trong dân là trái phép".

Hiện vụ việc đã được CAH Yên Thành tiếp nhận và đang tiến hành xác minh để làm rõ sự việc, mọi thông tin chưa thể cung cấp.

D.Hóa