Xét xử vụ nữ nhân viên ngân hàng Eximbank lừa đảo gần 50 tỷ đồng

Ngày 26/6, TAND tỉnh Nghệ An mở phiên tòa xét xử sơ thẩm hình sự đối với Nguyễn Thị Lam (31 tuổi), trú tại xã Yên Sơn, huyện Đô Lương, tỉnh Nghệ An, là nhân viên phòng giao dịch của ngân hàng Eximbank Đô Lương. Liên quan đến vụ án này, có 15 cán bộ, nhân viên ngân hàng Eximbank cũng bị truy tố về tội Cố ý làm trái quy định của Nhà nước về quản lý kinh tế gây hậu quả nghiêm trọng.

Bị cáo Nguyễn Thị Lam.

Được biết phiên tòa diễn ra ngày 16/5, do không có mặt bố mẹ chồng và một số người có nghĩa vụ liên quan nên HĐXX đã quyết định hoãn phiên tòa. Theo đó, trong quá trình điều tra, Nguyễn Thị Lam đã khai nhận dùng số tiền 2,1 tỷ đồng để xây nhà cho bố mẹ chồng ở phường Hưng Dũng, TP.Vinh, tỉnh Nghệ An. Ông Lương và bà Yến được triệu tập đến phiên tòa với tư cách là người có quyền lợi và nghĩa vụ liên quan. Tuy nhiên, giấy triệu tập đã không đến được với vợ chồng ông Lương vì 2 người này đã bán căn nhà về quê sinh sống.

Viện KSND cho rằng, sự có mặt của ông Nguyễn Huy Lương, bà Lê Thị Yến và bà Lê Thị Kim Dung, người có quyền lợi và nghĩa vụ liên quan sẽ ảnh hưởng đến quá trình xét hỏi và làm rõ hành vi phạm tội của Lam. Do vậy, để đảm bảo khách quan, công bằng trong quá trình xét xử vụ này, Viện đã yêu cầu hoãn phiên tòa ngày 16/5.

Tại phiên tòa này, bố mẹ Lam có mặt, tuy nhiên một số người có nghĩa vụ liên quan lại vắng mặt (vì họ là những người liên quan để chứng minh dòng tiền của Lam đã đi đâu) nên luật sư của các bị cáo trong vụ án này đã yêu cầu hoãn phiên tòa. Tuy nhiên, sau khi xem xét, HĐXX tiếp tục tố tụng theo quy định của pháp luật

Theo cáo trạng, từ năm 2012 - 2016, Nguyễn Thị Lam đã lợi dụng lòng tin, lừa dối khách hàng ký các lệnh chi, ký khống ủy nhiệm chi, bảng kê chi tiền.

Các bị cáo tại phiên tòa.

Mỗi lần cần chữ ký của khách hàng, Lam dùng thủ đoạn trả tiền lãi suất, tiền thưởng và trộn lẫn các thủ tục này là các chứng từ như: Lệnh chi, bảng kê tiền, ủy nhiệm chi để khách hàng ký khống hoặc giả mạo chữ ký của khách hàng. Khi đã có trong tay các loại giấy tờ này, Nguyễn Thị Lam đưa đến cho nhân viên ngân hàng, nói dối là rút, chuyển tiền hộ khách hàng.

Một phần vì tin tưởng Lam, phần do sự chỉ đạo, quản lý lỏng lẻo của Đặng Đình Hồng, Giám đốc phòng giao dịch Eximbank Đô Lương, các nhân viên ngân hàng đã làm thủ tục cho Lam rút, chuyển tiền mặc dù sổ tiết kiệm khách hàng đang giữ, khách hàng không có mặt. Bằng các thủ đoạn trên, Lam đã rút tiền gửi của 6 khách hàng ở Nghệ An trong hệ thống ngân hàng Eximbank với tổng số tiền hơn 50 tỷ đồng.

Các cán bộ, nhân viên phòng giao dịch ngân hàng Eximbank Đô Lương và ngân hàng Eximbank chi nhánh TP.Vinh đã không thực hiện đúng quy định của Ngân hàng Nhà nước, ngân hàng Eximbank về rút tiền gốc và tiền lãi tiết kiệm.

Tại cơ quan điều tra, 15 cán bộ, nhân viên ngân hàng này cho rằng do áp lực chỉ tiêu kinh doanh và ưu tiên phục vụ khách hàng VIP, mặt khác do quá tin tưởng Nguyễn Thị Lam nên đã không thực hiện đúng quy định trong giải quyết rút tiền gửi tiết kiệm.

Được biết, Nguyễn Thị Lam đã trả cho 1 khách hàng số tiền 4,7 tỷ đồng. Vì vậy số tiền Lam chiếm đoạt được trong vụ án này là 45,3 tỷ đồng.

Trong vụ án này, 6 khách hàng bị Lam chiếm đoạt tiền là người có quyền lợi và nghĩa vụ liên quan. Số tiền Lam chiếm đoạt được xác định là của ngân hàng Eximbank.

Phiên tòa xét xử Nguyễn Thị Lam dự kiến sẽ kéo dài từ 2 - 3 ngày.

Liên quan đến các khoản tiền gửi tiết kiệm của 6 khách hàng tại PGD Đô Lương – Chi nhánh Eximbank Vinh, đại diện Eximbank cho biết, trong thời gian chờ phán quyết của tòa án, Eximbank đã tạm ứng tiền cho 2 khách hàng có số tiền gửi lớn nhất là ông Nguyễn Tiến Nam 23 tỷ đồng và bà Nguyễn Thị Kiều Hương số tiền 9,25 tỷ đồng.

Eximbank khẳng định luôn tôn trọng quyền lợi của khách hàng, không từ chối, né tránh trách nhiệm của Ngân hàng đối với người gửi tiền, tuy nhiên đây là vụ án hình sự còn có nhiều nội dung cần được làm rõ, vì vậy Eximbank và khách hàng cần phán quyết có hiệu lực của tòa án để làm cơ sở thực hiện.